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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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甲把自己价值 10 万元的某物用于抵押,分别担保乙、丙各 5 万元的债权, 由于该物的抵押合同属于自愿登记,乙与甲 1 月 1 日签订合同但未办理登记,丙 与甲于同年 2 月 1 日签订合同并办理登记,后甲无力偿还债务,则拍卖抵押物的 价款应()

A、先向乙清偿

B、先向丙清偿

C、按比例清偿

D、由于甲乙合同没有登记,因而乙不能获得清偿

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
商业银行应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立与业务部门相同的绩效考评方式,以利于其有效履行内部控制管理和监督职能。 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0188-c9ae-c01c-868af7467e00.html
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分支机构连续停止营业时间3天以上6个月以内为临时停业。分支机构的临时停业由( )作为申请人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb75-fc07-c017-aa54c409c700.html
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依据《中华人民共和国商业银行法》,下列哪些表述是不正确的?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbf2-4eac-c017-aa54c409c700.html
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关于商业银行内部控制的主要原则,下面的论述中,正确的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb97-4a1c-c017-aa54c409c700.html
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《中华人民共和国银行业监督管理法》是约束银行业金融机构的,对社会其他部门没有任何约束。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0193-3ac2-c01c-868af7467e00.html
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金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccd5-8914-c017-aa54c409c700.html
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根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法(试行)》,高级管理层承担案防工作的()责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cca0-8581-c017-aa54c409c700.html
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银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列哪种措施?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc0c-e42d-c017-aa54c409c700.html
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银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员在依法履行监督管理职责时,地方政府和各级政府部门在必要的时候可以进行适当的干预。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018d-1f3c-c01c-868af7467e00.html
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下列选项中,表述错误的是(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc51-c023-c017-aa54c409c700.html
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内控合规部试题库(2000道)
题目内容
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内控合规部试题库(2000道)

甲把自己价值 10 万元的某物用于抵押,分别担保乙、丙各 5 万元的债权, 由于该物的抵押合同属于自愿登记,乙与甲 1 月 1 日签订合同但未办理登记,丙 与甲于同年 2 月 1 日签订合同并办理登记,后甲无力偿还债务,则拍卖抵押物的 价款应()

A、先向乙清偿

B、先向丙清偿

C、按比例清偿

D、由于甲乙合同没有登记,因而乙不能获得清偿

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
商业银行应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立与业务部门相同的绩效考评方式,以利于其有效履行内部控制管理和监督职能。 ( )

解析:根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》(银监发〔2014〕40号),第三十二条:商业银行应当对内控管理职能部门和内部审计部门建立区别于业务部门的绩效考评方式,以利于其有效履行内部控制管理和监督职能。

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分支机构连续停止营业时间3天以上6个月以内为临时停业。分支机构的临时停业由( )作为申请人。

A. 上级管理部门

B. 法人机构

C. 申请停业机构

D. 监管机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb75-fc07-c017-aa54c409c700.html
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依据《中华人民共和国商业银行法》,下列哪些表述是不正确的?( )

A. 商业银行的注册资本应当是实缴资本

B. 设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币

C. 商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构

D. 商业银行违反规定从事同业拆借业务的,由中国人民银行责令其改正

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关于商业银行内部控制的主要原则,下面的论述中,正确的是( )。

A. 内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,并须由全体人员参与

B. 商业银行的经营管理应当体现“效益优先、内控辅之”的要求

C. 内部控制须有高度的权威性,除董事会和高层管理者外、任何人不得拥有不受内部控制的权力

D. 内部控制的监督、评价部门必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。

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《中华人民共和国银行业监督管理法》是约束银行业金融机构的,对社会其他部门没有任何约束。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0193-3ac2-c01c-868af7467e00.html
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金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款:()

A. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

B. 违反保密规定,泄露本单位有关信息的

C. 不积极协助反洗钱检查、调查的;拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

D. 按照规定执行客户身份识别制度的

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根据《甘肃农信涉刑案件防控工作管理办法(试行)》,高级管理层承担案防工作的()责任。

A. 执行

B. 监督

C. 领导

D. 管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cca0-8581-c017-aa54c409c700.html
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银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十三条至第四十六条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列哪种措施?( )

A. 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

B. 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予行政处分

C. 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予撤职处分

D. 责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予取消任职资格处分

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc0c-e42d-c017-aa54c409c700.html
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银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员在依法履行监督管理职责时,地方政府和各级政府部门在必要的时候可以进行适当的干预。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018d-1f3c-c01c-868af7467e00.html
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下列选项中,表述错误的是(  )。

A. 调解是诉讼离婚案件的必经程序

B. 对于有赌博恶习屡教不改的,法院可以认定为夫妻感情确已破裂

C. 因夫妻感情不和分居满两年的,法院可以认定为夫妻感情确已破裂

D. 女方在怀孕期间,男方绝对不能提出离婚

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