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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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6月1日,方某的书店向刘某发出一份新书价目表;6月2日,刘某发出一封订购信,订购其中1000套《格林童话》,要求6月10日前寄到;6月3日,刘某发信取消订购。6月5日订购信到达方某处;6月6日,取消订购的信到方某处,方某未予理睬,于6月7日将该书寄出。此书本应于6月10日前到达,但由于邮局的原因,于6月13日才到;刘某见已超出自己所定期限,就未予理睬。方某久未见书款,遂向法院起诉。以下说法不正确的是(  ).

A、方某发出新书价目表是要约邀请

B、刘某发出的要约是不可撤销的要约,但是可以撤回

C、由于书到达时超过了刘某指定的期限,因此,承诺无效

D、刘某应当支付书款

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同,合同应当约定( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54fb-e3e0-c066-93a24d854e00.html
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客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccde-71fc-c017-aa54c409c700.html
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商业银行在中华人民共和国境内不得 ( ) ,但国家另有规定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54fb-295e-c066-93a24d854e00.html
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盗窃伪造的货币的行为,不成立盗窃罪
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01c6-bb4f-c01c-868af7467e00.html
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银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54df-60e2-c066-93a24d854e00.html
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关于正当防卫的论述,下列哪一选项是正确的?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc5f-d8b0-c017-aa54c409c700.html
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贷款人从事项目融资业务,应当充分识别的风险中不包括下列哪一项?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb7d-7fc1-c017-aa54c409c700.html
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《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,金融机构、特定非金融机构应当:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-554a-54e1-c066-93a24d854e00.html
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违规出具金融票证罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01c4-3028-c01c-868af7467e00.html
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中国人民银行发行新版人民币,应当将哪些事项予以公告?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5501-ff95-c066-93a24d854e00.html
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单选题
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内控合规部试题库(2000道)

6月1日,方某的书店向刘某发出一份新书价目表;6月2日,刘某发出一封订购信,订购其中1000套《格林童话》,要求6月10日前寄到;6月3日,刘某发信取消订购。6月5日订购信到达方某处;6月6日,取消订购的信到方某处,方某未予理睬,于6月7日将该书寄出。此书本应于6月10日前到达,但由于邮局的原因,于6月13日才到;刘某见已超出自己所定期限,就未予理睬。方某久未见书款,遂向法院起诉。以下说法不正确的是(  ).

A、方某发出新书价目表是要约邀请

B、刘某发出的要约是不可撤销的要约,但是可以撤回

C、由于书到达时超过了刘某指定的期限,因此,承诺无效

D、刘某应当支付书款

答案:C

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商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同,合同应当约定( )。

A. 贷款种类

B. 借款用途、金额和利率

C. 还款期限和还款方式

D. 违约责任和双方认为需要约定的其他事项

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客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该:()

A. 继续为客户办理业务

B. 采取临时冻结账户

C. 中止为客户办理业务

D. 不予理睬

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccde-71fc-c017-aa54c409c700.html
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商业银行在中华人民共和国境内不得 ( ) ,但国家另有规定的除外。

A. 从事信托投资

B. 从事证券经营业务

C. 投资于非自用房地产

D. 向非银行金融机构和企业投资

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盗窃伪造的货币的行为,不成立盗窃罪

解析:财产犯罪的对象包括违禁品(假币、毒品、淫秽光盘等),盗窃违禁品的,当然成立盗窃罪。即使误把违禁品当作其他财物予以盗窃的,也只是属于具体事实认识错误中的对象错误,不影响盗窃罪的成立,直接以盗窃罪认定量刑。

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银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止?( )

A. 银行员工个人卡(账)与企业账户发生资金往来

B. 银行员工为亲属和朋友代开账户

C. 银行员工为客户垫款、提取现金、购汇

D. 在工作时间为企业代处理账务,在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等

解析:《商业银行法》第五十二条、银行业从业人员职业操守等相关知识

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关于正当防卫的论述,下列哪一选项是正确的?

A. 甲将罪犯顾某扭送派出所途中,在汽车后座上死死摁住激烈反抗的顾某头部,到派出所时发现其已窒息死亡。甲成立正当防卫

B. 乙发现齐某驾驶摩托车抢劫财物即驾车追赶,2车并行时摩托车撞到护栏,弹回与乙车碰撞后侧翻,齐某死亡。乙不成立正当防卫

C. 丙发现邻居刘某(女)正在家中变造假币,即将刘某家价值6000元的防盗门砸坏,阻止其进行。丙成立正当防卫

D. 丁开枪将正在偷越国(边)境的何某打成重伤。丁成立正当防卫

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贷款人从事项目融资业务,应当充分识别的风险中不包括下列哪一项?( )

A. 政策风险

B. 完工风险

C. 操作风险

D. 营运风险

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《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定,金融机构、特定非金融机构应当:()

A. A、制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施,对分支机构和附属机构执行本办法的情况进行监督管理。

B. B、指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况。

C. C、完善客户身份信息和交易信息管理,加强交易监测。

D. D、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产,应当立即采取冻结措施。

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违规出具金融票证罪侵犯的客体是国家对金融票证的管理制度。
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中国人民银行发行新版人民币,应当将哪些事项予以公告?( )

A. 发行时间

B. 面额

C. 图案及式样

D. 规格

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