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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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下列关于民事权利的说法,哪一个是正确的?(  )

A、   身份权是一种绝对权,不存在对应义务

B、   甲要求乙归还1500元借款,乙声称根本没有借钱予以拒绝,乙在行使抗辩权

C、债权请求权属于相对权,不具有排他性

D、   甲通知乙,声称双方的买卖合同显失公平,要求撤销该合同,甲在行使形成权

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018e-3b15-c01c-868af7467e00.html
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对商业银行接管的目的是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbf8-3e34-c017-aa54c409c700.html
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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过( )人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。
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员工行为集中排查是由省农信联社或行社统一组织,在规定时间,按照规定程序,对规定事项进行的排查活动。
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甲、乙为朋友。乙出国前,将自己的借记卡(背面写有密码)交甲保管。后甲持卡购物,将卡中1.3万元用完。乙回国后发现卡里没钱,便问甲是否用过此卡,甲否认。关于甲的行为性质,下列哪些选项是错误的?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5528-d59b-c066-93a24d854e00.html
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对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,国务院银行业监督管理机构如何处理?( )
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( )是指由于银行操作上的失误,违反有关法规,资产质量低下,不能支付到期债务,不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等,从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb91-b505-c017-aa54c409c700.html
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根据《中华人民共和国刑法》的规定,下列不属于金融诈骗的违法行为是()。
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反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f1-c860-c01c-868af7467e00.html
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最高额抵押担保权确定前,部分债权转让的,最高额抵押权不得转让,但是当事人另有约定的除外。
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下列关于民事权利的说法,哪一个是正确的?(  )

A、   身份权是一种绝对权,不存在对应义务

B、   甲要求乙归还1500元借款,乙声称根本没有借钱予以拒绝,乙在行使抗辩权

C、债权请求权属于相对权,不具有排他性

D、   甲通知乙,声称双方的买卖合同显失公平,要求撤销该合同,甲在行使形成权

答案:C

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相关题目
银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018e-3b15-c01c-868af7467e00.html
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对商业银行接管的目的是( )

A. 保护员工利益

B. 对被接管的商业银行采取必要措施

C. 保护存款人的利益

D. 恢复商业银行的正常经营能力

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个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过( )人民币的,按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。

A. 二十万元

B. 三十万元

C. 四十万元

D. 五十万元

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员工行为集中排查是由省农信联社或行社统一组织,在规定时间,按照规定程序,对规定事项进行的排查活动。
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甲、乙为朋友。乙出国前,将自己的借记卡(背面写有密码)交甲保管。后甲持卡购物,将卡中1.3万元用完。乙回国后发现卡里没钱,便问甲是否用过此卡,甲否认。关于甲的行为性质,下列哪些选项是错误的?

A. 侵占罪

B. 信用卡诈骗罪

C. 诈骗罪

D. 盗窃罪

解析:①对于存款来说,存款债权本身属于存款人占有,但存款债权指向的现金本身属于银行管理者占有。乙将借记卡交给甲保管,只意味着将借记卡本身交由甲保管,并不意味着将卡里的1.3万元钱也交给甲保管,故借记卡里记载的钱属于银行特定工作人员占有。甲使用乙的信用卡持卡购物进行刷卡消费的行为,属于“冒用他人信用卡”骗取财物的行为,成立信用卡诈骗罪,不成立侵占罪。A选项说法错误,B选项说法正确。②《中华人民共和国刑法》第266条后半段规定,犯诈骗罪,“本法另有规定的,依照规定。”除了普通诈骗罪的规定,《中华人民共和国刑法》还规定了一些特殊诈骗罪,即《中华人民共和国刑法》第192条至第200条规定的各种金融诈骗罪,以及《中华人民共和国刑法》第224条规定的合同诈骗罪。《中华人民共和国刑法》理论通说认为,规定这些特殊诈骗罪的法条与《中华人民共和国刑法》第266条是特别法条与普通法条的关系,根据特别法条优于普通法条的原则,对符合特殊诈骗罪构成要件的行为,应认定为特殊诈骗罪。甲的行为成立信用卡诈骗罪,故不再认定为诈骗罪。C选项说法错误。③盗窃罪与诈骗罪区分的关键在于,行为人是否实施了足以使对方产生处分财产的认识错误的欺骗行为(行为人未取得财产的情形),或者被害人是否基于认识错误而处分财产(行为人取得财产的情形)。甲冒用他人信用卡,欺骗收银员,使其产生错误认识了处分财产,行为人进而取得了财物,成立诈骗罪;甲并非完全违反收银员的意志而取得财物,故不成立盗窃罪。D选项说法错误。

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对擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的,国务院银行业监督管理机构如何处理?( )

A. 限期整顿

B. 重新申报

C. 予以撤销

D. 予以取缔

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( )是指由于银行操作上的失误,违反有关法规,资产质量低下,不能支付到期债务,不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等,从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。

A. 操作风险

B. 国家风险

C. 声誉风险

D. 法律风险

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根据《中华人民共和国刑法》的规定,下列不属于金融诈骗的违法行为是()。

A. 编造引进资金的理由从银行贷款

B. 上市公司董事长变更,没有进行披露

C. 自制信用卡从银行提款机提款

D. 提供虚假的证明文件,以获取银行贷款

解析:“编造引进资金的理由从银行贷款”“提供虚假的证明文件,以获取银行贷款”属于贷款诈骗罪;“自制信用卡从银行提款机提款”属于信用卡诈骗罪。

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反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。

解析:不应当

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最高额抵押担保权确定前,部分债权转让的,最高额抵押权不得转让,但是当事人另有约定的除外。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ae-509d-c01c-868af7467e00.html
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