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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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赵鑫(男46岁)、王丽(女41岁)夫妇,有一个10岁的孩子,他们身体和经济条件都很好,热心公益事业,有抚养教育被收养人的能力。现在他们希望收养一名地震后失去父母的孤儿。下列选项正确的是(  )。

A、他们可以收养一名孤儿

B、因为他们已经有子女,所以不能再收养孤儿

C、因为他们的孩子已经10岁,所以不能再收养孤儿

D、他们只能收养一名孤儿

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f9-22e4-c01c-868af7467e00.html
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银行业金融机构未经批准而设立分支机构,没有取得违法收人的,监管机构可以不予处罚。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018f-5fe6-c01c-868af7467e00.html
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继受取得的根据主要包括:()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5516-9ae9-c066-93a24d854e00.html
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资产处置中收回的以物抵债资产属于( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbc8-60ae-c017-aa54c409c700.html
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在商业银行的经营过程中,( )决定其风险承担能力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb94-d943-c017-aa54c409c700.html
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客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过,并由高级管理层负责实施。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fe-55fa-c01c-868af7467e00.html
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商业银行解散的,应当依法成立清算组,进行清算,按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。谁监督清算过程?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbf9-16a9-c017-aa54c409c700.html
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银行业金融机构已经或者可能发生的信用危机,主要是指银行业金融机构不能清偿债务。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0191-9426-c01c-868af7467e00.html
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商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )等进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54ca-7927-c066-93a24d854e00.html
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洗钱风险管理政策和程序包括但不限于()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5550-87a8-c066-93a24d854e00.html
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单选题
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内控合规部试题库(2000道)

赵鑫(男46岁)、王丽(女41岁)夫妇,有一个10岁的孩子,他们身体和经济条件都很好,热心公益事业,有抚养教育被收养人的能力。现在他们希望收养一名地震后失去父母的孤儿。下列选项正确的是(  )。

A、他们可以收养一名孤儿

B、因为他们已经有子女,所以不能再收养孤儿

C、因为他们的孩子已经10岁,所以不能再收养孤儿

D、他们只能收养一名孤儿

答案:A

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相关题目
委托第三方代为履行识别客户身份的,金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f9-22e4-c01c-868af7467e00.html
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银行业金融机构未经批准而设立分支机构,没有取得违法收人的,监管机构可以不予处罚。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018f-5fe6-c01c-868af7467e00.html
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继受取得的根据主要包括:()。

A. 买卖合同

B. 赠与合同

C. 继承遗产

D. 接受遗赠

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资产处置中收回的以物抵债资产属于( )

A. 债权资产

B. 实物类资产

C. 股权类资产

D. 其他资产

解析:根据《金融不良资产评估指导意见(试行)》第十八条规定,实物类资产主要包括收购的以物抵贷资产、资产处置中收回的以物抵债资产、受托管理的实物资产及其所产生的权益,以及其他能实现债权清偿权利的实物资产。

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在商业银行的经营过程中,( )决定其风险承担能力。

A. 资产规模和商业银行的经营管理水平

B. 资产规模和商业银行的盈利状况

C. 资本金规模和商业银行的盈利状况

D. 资本金规模和商业银行的风险管理水平

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客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过,并由高级管理层负责实施。

解析:客户风险管理政策应经金融机构董事会或其授权的组织审核通过,并由高级管理层中指定专人负责实施

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商业银行解散的,应当依法成立清算组,进行清算,按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。谁监督清算过程?

A. 中国人民银行

B. 当地人民法院

C. 国务院银行业监督管理机构

D. 接管组织

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银行业金融机构已经或者可能发生的信用危机,主要是指银行业金融机构不能清偿债务。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0191-9426-c01c-868af7467e00.html
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商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )等进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。

A. 信用状况

B. 经营管理能力

C. 市场投资能力

D. 风险控制能力

E. 风险处置能力

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54ca-7927-c066-93a24d854e00.html
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洗钱风险管理政策和程序包括但不限于()

A. 反洗钱内部控制制度

B. 洗钱风险管理的方法

C. 应急计划

D. 反洗钱措施

E. 信息保密和信息共享

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