A、甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪
B、乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪
C、丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪
D、丁使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪
答案：D
解析：①甲的行为成立骗取贷款罪，不成立贷款诈骗罪，因为甲主观上没有非法占有的目的。这是区分贷款诈骗罪与骗取贷款罪的关键点。A选项说法错误。②乙的行为成立高利转贷罪，不成立贷款诈骗罪，因为乙主观上具有转贷牟利的目的，而没有非法占有贷款的目的。B选项说法错误。③按照有关司法解释，丙公司成立合同诈骗罪，不成立贷款诈骗罪，因为单位不能构成贷款诈骗罪，但贷款诈骗利用了贷款合同，所以单位可以成立合同诈骗罪。注意：按照刑法理论，这种情形可以认定丙公司的直接责任人员和主管人员成立贷款诈骗罪。所以，无论按照司法解释还是理论学说，C选项说法错误。④丁以欺骗方法骗取贷款，随后携款潜逃，可以认定其在骗取贷款时就具有非法占有的目的，成立贷款诈骗罪。D选项说法正确。
A、甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪
B、乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪
C、丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪
D、丁使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪
答案：D
解析：①甲的行为成立骗取贷款罪，不成立贷款诈骗罪，因为甲主观上没有非法占有的目的。这是区分贷款诈骗罪与骗取贷款罪的关键点。A选项说法错误。②乙的行为成立高利转贷罪，不成立贷款诈骗罪，因为乙主观上具有转贷牟利的目的，而没有非法占有贷款的目的。B选项说法错误。③按照有关司法解释，丙公司成立合同诈骗罪，不成立贷款诈骗罪，因为单位不能构成贷款诈骗罪，但贷款诈骗利用了贷款合同，所以单位可以成立合同诈骗罪。注意：按照刑法理论，这种情形可以认定丙公司的直接责任人员和主管人员成立贷款诈骗罪。所以，无论按照司法解释还是理论学说，C选项说法错误。④丁以欺骗方法骗取贷款，随后携款潜逃，可以认定其在骗取贷款时就具有非法占有的目的，成立贷款诈骗罪。D选项说法正确。
A. 甲婚前带来的嫁妆
B. 徐某在婚姻关系存续期间内，因工伤获得的赔偿
C. 钱某的叔叔赠与钱某一人1000美金，供钱某的儿子读书
D. 李某夫妇婚后购买的双方共同使用的房屋
A. 因财产关系提起的民事诉讼
B. 因人身关系提起的民事诉讼
C. 选民资格案件
D. 督促程序
A. 甲拾得他人银行卡并在ATM机上使用，根据司法解释，成立信用卡诈骗罪
B. 对甲前两次取出5000元的行为，乙不负刑事责任
C. 乙接过甲取出的6000元，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪
D. 乙虽未持银行卡取款，也构成犯罪，犯罪数额是1.3万元
解析：①2008年4月18日最高人民检察院《关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复》认为，拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为，属于《中华人民共和国刑法》第196条第1款第（三）项规定的“冒用他人信用卡”的情形，构成犯罪的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。按照司法解释，甲拾得他人信用卡后，在ATM机上使用的，属于“冒用他人信用卡”的情形，成立信用卡诈骗罪。A选项说法正确。②对于甲前两次取出现金5000元的行为，乙并未对其实施任何帮助等行为，不能将甲的违法行为归属于乙，故乙对其不负刑事责任。B选项说法正确。③在甲后来取出6000元时，乙对甲予以了心理的帮助和强化，甲、乙成立共犯；由于本犯不成立自己犯罪的赃物犯罪，因其没有期待可能性。乙对自己参与取得的6000元钱，不可能成立掩饰、隐瞒犯罪所得罪。C选项说法错误。④甲取出7000元时，乙虽然离开现场，但乙走之前告诉甲“小心点”，乙为甲获取7万元的违法事实提供了心理的、精神的鼓舞和促进作用，应将其归属乙，乙成立帮助犯。所以，乙在甲后来取出6000元钱和7000元钱时，都给予了甲其精神、心理上的强化和帮助，理应成立共犯，其犯罪数额为1.3万元。D选项说法正确。
A. 银行柜员甲将丈夫受贿所得资金，以其表弟名义购买本单位大额理财产品
B. 银行柜员乙将其哥哥信用卡诈骗所得巨额资金，分数次存入其母亲多个银行账户
C. 银行客户经理丙明知贾某敲诈勒索大额资金，虚构担保事实，以代偿债务名义，将资金存入自己账户
D. 银行柜员丁在客户未提供有效身份证件，为其开设假名账户，并于开户当天将大额资金转移至境外金融机构的
解析：C选项中敲诈勒索罪并非洗钱罪的上游七类犯罪，因此不构成洗钱罪。
A. 按份共有人
B. 共同共有人
C. 按份共有人和共同共有人
D. 按份共有人和共同共有人都不
A. 挤兑事件
B. 舆情风险
C. 盗窃银行业金融机构业务库、保管箱库、现金业务区、自助设备存放的现金、贵金属或其他物品等值人民币30万元以上
D. 抢劫银行业金融机构营业网点、自助网点、业务库、运钞车或其外包押运公司运钞车
