小张利用自动存款机，先后两次将手中的假人民币存入银行，数量高达30万余元，则他犯了（ ）。

A. 大额和可疑交易数据报送

B. 客户身份识别

C. 客户身份资料和交易记录保存

D. 反洗钱监督检查

A. 对自评估内部控制制度有效性和执行情况进行独立、客观的审计评价

B. 根据自评估管理要求，审计和检查反洗钱自评估工作相关的信息资料，提出审计意见和整改要求，并督促落实整改

C. 根据自评估工作控制有效性指标发现的本部门的问题进行及时、有效的整改

D. 持续检查各业务部门及授权管辖机构洗钱风险管理策略、制度和程序的执行情况，发现违反洗钱风险管理策略、制度和程序的情况，及时报告反洗钱工作领导小组并提出处理建议；对审计发现的问题，督促被审计单位限期整改，并按规定对整改情况进行复查

A. 丙可以取得合同约定转让的物权

B. 甲与乙签订的房屋买卖合同无效

C. 乙可以获得房屋所有权

D. 甲与乙签订的房屋买卖合同依然有效

A. 银行监管的目的是从宏观的角度代表存款人的利益监督银行的行为

B. 实现最优的监管需要完善的规则，除了最低资本金安排改变银行的风险行为外，还需要关注银行过度承担风险

C. 信用风险始终是银行业面临的主要风险之一，也是影响银行业稳健发展的主要因素

D. 贷款新规通过加强贷款支付的管理，增加挪用贷款的操作成本，减少贷款挪用的风险，提升了商业银行信用风险管理与控制的能力

A. 信用风险

B. 市场风险

C. 操作风险

D. 道德风险