A、A五年
B、B三年
C、C二年
D、D一年
答案：A
解析：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条内容
A、A五年
B、B三年
C、C二年
D、D一年
答案：A
解析：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条内容
解析：金融机构通过第三方识别客户身份的，当第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施时，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
A. 风险评价制度
B. 尽职评价制度
C. 客户分类制度
D. 相应的问责与免责制度
E. 贷款质量五级分类制度
A. 贷款诈骗罪
B. 信用证诈骗罪
C. 票据诈骗罪
D. 金融凭证诈骗罪
解析：使用伪造、变造的汇票、本票、支票进行诈骗，构成犯罪的，属于票据诈骗罪。
A. 30
B. 10
C. 15
D. 5
A. 员工的专业能力
B. 员工的职业操守
C. 员工的诚信程度
D. 领导层对内控重要的认识和态度
E. 领导层对管理内控制度采取的措施
解析：洗钱风险等级分为高、较高、中、较低、低五个等级
解析：行为人套取金融机构信贷资金后又高利转贷他人的，属于高利转贷罪的行为，本身不成立数罪，不可能是吸收犯。
解析：2019年1月30日最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定，非法吸收或者变相吸收公众存款构成犯罪，具有下列情形之一的，向亲友或者单位内部人员吸收的资金应当与向不特定对象吸收的资金一并计入犯罪数额：1.在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的；2.以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的；3.向社会公开宣传，同时向不特定对象、亲友或者单位内部人员吸收资金的。因此，甲为炒股，遂以招工为名招募员工，员工未实际参加工作，而是认购“股金”后领取高额分红的，甲成立非法吸收公众存款罪。
A. 人民代表大会
B. 人民代表大会制度
C. 社会主义制度
D. 民主集中制
