A、奖惩结合
B、教育为先
C、制度为本
D、相互制衡
答案：D
A、奖惩结合
B、教育为先
C、制度为本
D、相互制衡
答案：D
A. 账户
B. 客户
C. 交易
D. 元
A. 参与或介绍民间借贷、非法集资
B. 为他人大额借贷提供见证、担保和其他便利，甚至被追诉、涉诉
C. 利用本人、亲属或他人信用卡大额套现
D. 存在违规查询、倒卖、散布客户信息资料
E. 经常性弄虚作假等
A. 银行业金融机构的设立
B. 银行业金融机构的变更
C. 银行业金融机构董事及高级管理人员的变更
D. 银行业金融机构业务范围的调整
解析：反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相关
A. 自然人；
B. 境内非金融机构、境内非银行金融机构；
C. 境内银行业金融机构；
D. 境外银行和银监会认可的其他发起人；
解析：根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第十二条规定，设立农村商业银行应有符合条件的发起人，发起人包括：自然人、境内非金融机构、境内银行业金融机构、境内非银行金融机构、境外银行和银监会认可的其他发起人。
A. 有效
B. 无效
C. 效力待定
D. 可撤销
A. 构成不当得利
B. 构成侵权行为
C. 构成无权代理
D. 并无不当
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 监事会
D. 市场发展部门
A. 自公历1月1日起至12月31日止
B. 自阴历1月1日起至12月30日止
C. 自公历12月20日起至次年12月20日止
D. 由商业银行自行确定
