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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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以下哪项属于农户信贷业务负面清单()?

A、严禁授意、指使、强令他人违规操作,或接受他人授意、指使、强令违规操作且不举报

B、严禁跨县区发放农户贷款

C、严禁擅自或超越权限与客户达成和解协议

D、严禁代客户保管财物、证件、密码及其他贵重物品

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
判断借款人的还款能力,贷款人应当直接关心的是借款人的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb53-7a12-c017-aa54c409c700.html
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中国人民银行建立金融监督管理协调机制,具体办法由中国人民银行规定。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a4-d740-c01c-868af7467e00.html
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贷款人应将流动资金贷款纳人对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb7a-e292-c017-aa54c409c700.html
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《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》规定,涉刑案件管理工作坚持()原则。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-553f-83e5-c066-93a24d854e00.html
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伪造货币罪侵犯的客体是( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc80-23dd-c017-aa54c409c700.html
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商业银行贷款,应当遵循什么制度? ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbe6-f341-c017-aa54c409c700.html
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存款行经过审查认为开户证实书证明的存款属实的,应保留开户证实书及第三人同意由借款人使用其开户证实书的协议书,并在收到贷款人的有关材料后( )个工作日内开具单位定期存单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb71-359a-c017-aa54c409c700.html
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报告机构应在()个工作日内将填写完毕、签章确认后的《报告机构基本情况变更表》提交至人民银行分支机构,并提交用以证明所填信息准确性的各类文件资料复印件,如不同行业监管部门批准报告机构变更的许可性文件,及报告机构出具的证明负责人、联系人真实身份的文件等。如果因合并或拆分而成立新的机构,新成立机构需要填写《报告机构基本情况登记表》,单独申请反洗钱报送主体资格。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccd9-56d7-c017-aa54c409c700.html
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不得以任何形式参加民间借贷、违规担保、非法集资活动,不得充当资金掮客。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018b-0f64-c01c-868af7467e00.html
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《商业银行操作风险监管资本计量指引》适用于《中国银行业实施新资本协议指导意见》确定的新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0177-e338-c01c-868af7467e00.html
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内控合规部试题库(2000道)

以下哪项属于农户信贷业务负面清单()?

A、严禁授意、指使、强令他人违规操作,或接受他人授意、指使、强令违规操作且不举报

B、严禁跨县区发放农户贷款

C、严禁擅自或超越权限与客户达成和解协议

D、严禁代客户保管财物、证件、密码及其他贵重物品

答案:B

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判断借款人的还款能力,贷款人应当直接关心的是借款人的( )。

A. 未来利润

B. 未来应收账款

C. 未来现金流量

D. 融资能力

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贷款人应将流动资金贷款纳人对借款人及其所在集团客户的统一授信管理,并按区域、行业、贷款品种等维度建立( )。

A. 风险垂直管理制度

B. 风险限额管理制度

C. 授信风险责任制

D. 风险识别与评估机制

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《银行保险机构涉刑案件管理办法(试行)》规定,涉刑案件管理工作坚持()原则。

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B. 属地监管

C. 分级负责

D. 分类查处

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伪造货币罪侵犯的客体是( )

A. 购买假币罪

B. 金融机构

C. 货币

D. 国家货币管理制度

解析:伪造货币罪侵犯的的客体是国家货币管理制度,侵犯对象是国内市场流通的或兑换的人民币和境外货币。

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商业银行贷款,应当遵循什么制度? ( )

A. 行长负责制

B. 审贷分离、分级审批制度

C. 审贷分离、一级审批制度

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存款行经过审查认为开户证实书证明的存款属实的,应保留开户证实书及第三人同意由借款人使用其开户证实书的协议书,并在收到贷款人的有关材料后( )个工作日内开具单位定期存单。

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb71-359a-c017-aa54c409c700.html
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报告机构应在()个工作日内将填写完毕、签章确认后的《报告机构基本情况变更表》提交至人民银行分支机构,并提交用以证明所填信息准确性的各类文件资料复印件,如不同行业监管部门批准报告机构变更的许可性文件,及报告机构出具的证明负责人、联系人真实身份的文件等。如果因合并或拆分而成立新的机构,新成立机构需要填写《报告机构基本情况登记表》,单独申请反洗钱报送主体资格。

A. 2

B. 3

C. 5

D. 7

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccd9-56d7-c017-aa54c409c700.html
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不得以任何形式参加民间借贷、违规担保、非法集资活动,不得充当资金掮客。( )
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《商业银行操作风险监管资本计量指引》适用于《中国银行业实施新资本协议指导意见》确定的新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0177-e338-c01c-868af7467e00.html
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