A、严禁虚假宣传金融产品或服务
B、严禁明示、暗示保本、无风险、保收益等行为，或对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺
C、严禁诱导客户提供与客户诉求无关的个人信息，严禁向任何第三方或未经授权的个人泄露客户信息和相关保密资料
D、严禁将工作中了解或掌握到的消费者权益保护相关信息私自泄露给他人或媒体，或者利用农合机构消费者权益保护相关信息煽动、挑唆他人缠访闹访
答案：C
A、严禁虚假宣传金融产品或服务
B、严禁明示、暗示保本、无风险、保收益等行为，或对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺
C、严禁诱导客户提供与客户诉求无关的个人信息，严禁向任何第三方或未经授权的个人泄露客户信息和相关保密资料
D、严禁将工作中了解或掌握到的消费者权益保护相关信息私自泄露给他人或媒体，或者利用农合机构消费者权益保护相关信息煽动、挑唆他人缠访闹访
答案：C
A. 信用
B. 地域
C. 业务
D. 行业
A. 法规
B. 章程
C. 银行
D. 行政法规
A. 凡在中华人民共和国领域内犯罪的，除法律有特别规定的以外，都适用《中华人民共和国刑法》。
B. 凡在中华人民共和国船舶或者航空器内犯罪的，适用《中华人民共和国刑法》。
C. 犯罪的行为发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪。
D. 犯罪的结果发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪。
解析：《中华人民共和国刑法》第六条
A. A、可疑交易报告
B. B、大额交易报告
C. C、年度工作报告
D. D、内部审计报告
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 监事会
D. 风险管理部门
A. T+3
B. T+4
C. T+5
D. T+6
A. 企业合规文化
B. 风险管理体系
C. 企业内控文化
D. 制度建设体系
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第三十三条：商业银行应当培育良好的企业内控文化，引导员工树立合规意识、风险意识，提高员工的职业道德水准，规范员工行为。
A. 合规部门的设置与人员配备
B. 合规审核
C. 与监管机构保持日常工作联系
D. 合规监测与评估
A. 以非法占有目的，用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的，应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚
B. 根据司法解释，在自动柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，构成信用卡诈骗罪
C. 透支时具有归还意思，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，属于恶意透支，成立信用卡诈骗罪
D. 《中华人民共和国刑法》规定，盗窃信用卡并使用的，以盗窃罪论处。与此相应，拾得信用卡并使用的，就应以侵占罪论处
解析：①使用虚假身份证明骗领信用卡的，成立妨害信用卡管理罪；以非法占有为目的，使用以虚假身份证明骗领的信用卡骗取财物的，成立信用卡诈骗罪。行为人的两个行为之间存在手段与目的的关系，而且具有通常性，属于类型性的牵连关系，成立牵连犯，应当择一重罪处罚，不能数罪并罚。A选项说法错误。②2018年11月28日最高人民法院、最高人民检察院修正后的《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第5条第2款规定，《中华人民共和国刑法》第196条第1款第（三）项所称“冒用他人信用卡”，包括以下情形：（一）拾得他人信用卡并使用的；（二）骗取他人信用卡并使用的；（三）窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用的；（四）其他冒用他人信用卡的情形。2008年4月18日最高人民检察院《关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复》认为，拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为，属于《中华人民共和国刑法》第196条第1款第（三）项规定的“冒用他人信用卡”的情形，构成犯罪的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。据此，在自动柜员机（ATM机）上擅自使用他人信用卡的，属于冒用他人信用卡的行为，构成信用卡诈骗罪。B选项说法正确。③“恶意透支”方式的信用卡诈骗行为，是指以非法占有为目的，恶意透支，经发卡银行对本人直接催收两次以上，超过三个月未还，数额5万元以上的行为。按照行为与责任同时存在的原则，“以非法占有为目的”存在于恶意透支时，事后产生该目的的，不成立信用卡诈骗罪。因此，行为人透支时没有非法占有目的，透支后经发卡银行两次催收，超过3个月仍不归还的，不成立信用卡诈骗罪。C选项说法错误。④《中华人民共和国刑法》第196条第3款规定，盗窃信用卡并使用的，成立盗窃罪。该规定属于法律拟制，即将不符合盗窃罪构成要件的行为拟制为盗窃罪。但是，该条款不得类推适用，仅适用于盗窃信用卡的情形，不适用于诈骗、敲诈勒索、抢夺、抢劫信用卡的情形。因此，“拾得信用卡并使用的”行为，不能以侵占罪论处；按照司法解释，该行为属于冒用信用卡的行为，应以信用卡诈骗罪定罪处罚。D选项说法错误。
A. 风险对冲
B. 风险分散
C. 风险转移
D. 风险补偿
