解析：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,第四十五条　银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（四）违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。

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贷款人应在借款合同中约定由借款人承诺的事项有哪些？（）

A. 向贷款人提供真实、完整、有效的材料

B. 配合贷款人进行贷款支付管理、贷后管理及相关检查

C. 进行对外投资、实质性增加债务融资，以及进行合并、分立．股权转让等重大事项前征得贷款人同意

D. 贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回贷款

E. 发生影响偿债能力的重大不利事项时及时通知贷款人

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小张是哈尔滨市年满十八周岁的选民,他有权参加哈尔滨的市人大代表的选举投票。( )

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洗钱风险等级分为高、中、低三个等级。（）

解析：洗钱风险等级分为高、较高、中、较低、低五个等级

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按照民事诉讼证据来源的不同，可以将证据分为原始证据和派生证据。

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将金融犯罪分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪是根据（）进行分类的。

A. 金融犯罪侵犯的目标不同

B. 金融犯罪的行为方式不同

C. 金融犯罪侵犯的客体不同

D. 金融犯罪实施主体的不同

解析：按照不同的划分标准，可以将金融犯罪划分为不同的类别：①按金融犯罪的行为方式的不同，可以分为诈骗型金融犯罪、伪造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪和规避型金融犯罪；②按金融犯罪侵犯的客体不同，可以分为危害货币管理制度的犯罪、危害金融机构管理制度的犯罪、危害金融业务管理制度的犯罪；③按金融犯罪实施主体的不同，可以划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。针对银行的犯罪又称为外部犯罪，主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。银行人员职务犯罪又称为内部犯罪，包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。

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依据《(中华人民共和国中国人民银行法》的规定，下列说法正确的是? ( )

A. 中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律、行政法规和国家统一的财务、会计制接受国务院审计机关和财政部门依法分别进行的审计和监督

B. 中国人民银行的会计年度自阳历1月1日起至12月30日止

C. 中国人民银行的财务收支和会计事务，应当执行法律、行政法规和人民银行统一的财务、会计度，接受内部审计机关的审计和监督

D. 中国人民银行负责统一编制全国统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布

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客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该：（）

A. 继续为客户办理业务

B. 采取临时冻结账户

C. 中止为客户办理业务

D. 不予理睬