A、法人可以构成洗钱犯罪主体
B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
C、上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D、上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
答案：A
A、法人可以构成洗钱犯罪主体
B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
C、上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D、上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
答案：A
A. 由于外部法律、规则、准则、监管要求及内部制度变化或经营管理实际需要，确有必要制定或修订制度的，职能部门应向本机构归口管理部门申请立项
B. 归口管理部门根据管理需要，可以主动立项并确定起草制度的职能部门
C. 归口管理部门未准予立项的制度，可以根据工作需要进入起草登记流程
D. 归口管理部门按照必要性及协调性原则，对职能部门的立项申请进行审核
解析：根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》（甘信联党发〔2019〕46号），第十三条：归口管理部门按照必要性及协调性原则，对职能部门的立项申请进行审核，未准予立项的制度不得进入起草登记流程。
A. 风险承受能力
B. 从事资金交易的权限和能力
C. 认可的资金损失底线
D. 诚信度
A. 以金融机构工作人员购买假币罪、以假币换取货币一罪处罚
B. 以金融机构工作人员购买假币罪和金融机构工作人员以假币换取货币两罪并罚
C. 以金融机构工作人员购买假币罪处罚
D. 以金融机构工作人员以假币换取货币罪处罚
解析：金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪，是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币，或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的行为。本罪客观方面表现为两种情况：（1）购买假币；（2）利用职务上的便利，以假币换取货币，即利用职务上管理金库、出纳现金、吸收付出存款等便利条件，将假币调换成真币。
A. 多头授信
B. 过度授信
C. 不适当分配授信额度
D. 授信逆程序操作
A. 依照法律规定,被剥夺政治权利的人没有选举权
B. 精神病患者因为无政治行为能力而自始无选举权
C. 正在受拘留处罚的人因为无人身自由而不享有选举权
D. 正在取保候审的人准予行使选举权
A. 贪污罪的主体是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，职务侵占罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员
B. 职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位（如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等）的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产
C. 职务侵占罪的刑罚最高为5年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑
D. 两者在客观方面和主观方面基本相同
解析：职务侵占罪的主体是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员。
A. 金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议
B. 金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度
C. 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
D. 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
A. 1993年宪法修正案
B. 1999年宪法修正案
C. 2004年宪法修正案
D. 2018年宪法修正案
A. 6个月，1个月
B. 6个月，2个月
C. 3个月，1个月
D. 3个月，2个月
解析：根据《中国银监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第十九条规定，农村商业银行的筹建期为自批准决定之日起6个月。未能按期完成筹建工作的，申请人应在筹建期限届满前1个月向决定机关提交筹建延期报告。筹建延期不得超过一次，筹建延期的最长期限为3个月。
