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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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各机构营业网点反洗钱岗位人员应于任务生成之日起()个工作日内,对所列各要素子项初评结果进行审核

A、T+3

B、T+4

C、T+5

D、T+6

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
农信机构审计部门负责对案防工作进行审计监督,加大对重点案件风险隐患的监督检查,对涉案问题整改进行督导。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01cd-f211-c01c-868af7467e00.html
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在名单调整时,法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯( )内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccc7-b453-c017-aa54c409c700.html
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流动资金贷款不得用于( )等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb79-acf4-c017-aa54c409c700.html
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甘肃农信机构那些事项可以外聘律师提供专项服务?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5507-751d-c066-93a24d854e00.html
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甲急需50万元从事养殖,向农村信用社贷款时被信用社主任乙告知,一个身份证只能贷款10万元,再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款10万元,另借用4个身份证贷款40万元,但由于经营不善,不能归还本息。关于本案,下列哪些选项是错误的?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-552a-001e-c066-93a24d854e00.html
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银行业监督管理机构现场检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a1-65e9-c01c-868af7467e00.html
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商业银行增加业务品种可以不向银行业监督管理部门报备或审批。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0192-cb5b-c01c-868af7467e00.html
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按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件,登记妻子的姓名或者名称,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码?()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cce8-1ef9-c017-aa54c409c700.html
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人力资源部门负责洗钱风险管理的()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccf0-ef05-c017-aa54c409c700.html
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中国银行业监督管理委员会是金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017a-1c77-c01c-868af7467e00.html
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单选题
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内控合规部试题库(2000道)

各机构营业网点反洗钱岗位人员应于任务生成之日起()个工作日内,对所列各要素子项初评结果进行审核

A、T+3

B、T+4

C、T+5

D、T+6

答案:C

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
农信机构审计部门负责对案防工作进行审计监督,加大对重点案件风险隐患的监督检查,对涉案问题整改进行督导。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01cd-f211-c01c-868af7467e00.html
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在名单调整时,法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯( )内的交易开展回溯性调查,并按规定提交可疑交易报告。

A. 三年

B. 四年

C. 五年

D. 六年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccc7-b453-c017-aa54c409c700.html
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流动资金贷款不得用于( )等投资,不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

A. 固定资产、股权

B. 固定资产、扩大再生产

C. 股权、扩大再生产

D. 固定资产

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb79-acf4-c017-aa54c409c700.html
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甘肃农信机构那些事项可以外聘律师提供专项服务?()

A. 贷后管理

B. 诉讼类

C. 常年法律顾问

D. 非诉讼类

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甲急需50万元从事养殖,向农村信用社贷款时被信用社主任乙告知,一个身份证只能贷款10万元,再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款10万元,另借用4个身份证贷款40万元,但由于经营不善,不能归还本息。关于本案,下列哪些选项是错误的?

A. 甲构成贷款诈骗罪,乙不构成犯罪

B. 甲构成骗取贷款罪,乙不构成犯罪

C. 甲构成骗取贷款罪,乙构成违法发放贷款罪

D. 甲不构成骗取贷款罪,乙构成违法发放贷款罪

解析:骗取贷款罪和贷款诈骗罪的成立,要求行为人使用欺骗方法骗取银行或者其他金融机构贷款:如果行为人具有非法占有目的,则构成贷款诈骗罪;如果无法证明行为人具有非法占有目的,则构成骗取贷款罪。本案中,甲没有使用欺骗手段骗取农村信用社中决定发放贷款的乙,甲既不成立贷款诈骗罪,也不成立骗取贷款罪,因为要成立骗取财物类型的犯罪,要求行为人实施欺骗行为,欺骗有权处分财物的人,使其陷入处分财产的错误认识,进而处分财产。农村信用社主任乙明知甲不符合贷款条件,仍然发放贷款,造成重大经济损失的,成立违法发放贷款罪。综上,本案中甲不成立犯罪,乙构成违法发放贷款罪。A、B、C选项说法错误,D选项说法正确。

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银行业监督管理机构现场检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a1-65e9-c01c-868af7467e00.html
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商业银行增加业务品种可以不向银行业监督管理部门报备或审批。( )
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按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件,登记妻子的姓名或者名称,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码?()

A. 妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元

B. 妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元

C. 妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元

D. 妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元

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人力资源部门负责洗钱风险管理的()

A. 人力资源保障

B. 人才培养保障

C. 人员培训保障

D. 人员考核保障

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中国银行业监督管理委员会是金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017a-1c77-c01c-868af7467e00.html
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