客户经理应根据调查核实的信息，编制有关小企业或其业主或主要股东的（ ），作为分析客户财务状况和偿还能力的主要依据。

A. 宪法的修改,须由全国人民代表大会全体代表的过半数通过

B. 宪法的修改,须由全国人大常委会全体成员的三分之二以上通过

C. 法律的制定,须由全国人民代表大会全体代表的过半数通过

D. 法律的制定,须由全国人大常委会全体成员的三分之二以上通过

A. 金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF）“40＋9”项建议

B. 金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度

C. 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

D. 金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

A. 利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费

B. 利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

C. 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保

D. 不得在其他经济组织兼职

A. 银监会

B. 所在机构负责人

C. 银行业协会

D. 上级主管

A. 与客户建立业务关系时，客户披露的信息

B. 经办人员的工作记录

C. 保存的交易记录

D. 委托其他金融机构或中介机构对客户开展尽职调查工作所获信息

A. 中国人民银行

B. 国务院银行业监督管理机构

C. 市场监管部门

D. 国家发改委

A. 大额交易报告

B. 可疑交易报告

C. 年度工作报告

D. 洗钱类型分析报告

A. 自愿原则

B. 平等原则

C. 公平原则

D. 诚信原则