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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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申请人在收到开业核准文件、领取金融许可证后,到工商行政管理部门办理登记,领取营业执照。必须在取得( )对安全、消防设施验收合格证明并报开业决定机关备案后方可开业。

A、公安

B、消防

C、监管部门

D、行业管理部门

E、人民银行

答案:AB

内控合规部试题库(2000道)
已实现数据集中管理的银行业金融机构,其分支机构开展电子银行业务不需单独进行安全评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0175-d232-c01c-868af7467e00.html
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当事人互负债务,有先后履行顺序,( )先履行债务一方未履行的,后履行一方有权拒绝其履行请求
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc32-d497-c017-aa54c409c700.html
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商业银行贷款,应当对保证人的偿还能力,抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01bf-3f28-c01c-868af7467e00.html
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根据我行的相关制度规定,如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度,员工应当(),否则应承担相应的责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb99-6964-c017-aa54c409c700.html
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银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定,贷款人可以通过为项目提供( )服务,为项目设计综合金融服务方案,组合运用各种融资工具,拓宽项目资金来源渠道,有效分散风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb76-635f-c017-aa54c409c700.html
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业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励,可以自己掌握处理。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018a-d903-c01c-868af7467e00.html
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在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01e6-d1aa-c01c-868af7467e00.html
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根据制度管理建设要求,以下关于制度立项的做法错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbaa-45e4-c017-aa54c409c700.html
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在我国,选举人对于代表候选人可以(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54f2-ca36-c066-93a24d854e00.html
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在收取、保管、处置抵债资产过程中,有下列哪些情况之一者,应视情节轻重进行处理;涉嫌违法犯罪的,应当移交司法机关,依法追究法律责任?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54d6-cc35-c066-93a24d854e00.html
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内控合规部试题库(2000道)

申请人在收到开业核准文件、领取金融许可证后,到工商行政管理部门办理登记,领取营业执照。必须在取得( )对安全、消防设施验收合格证明并报开业决定机关备案后方可开业。

A、公安

B、消防

C、监管部门

D、行业管理部门

E、人民银行

答案:AB

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相关题目
已实现数据集中管理的银行业金融机构,其分支机构开展电子银行业务不需单独进行安全评估。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0175-d232-c01c-868af7467e00.html
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当事人互负债务,有先后履行顺序,( )先履行债务一方未履行的,后履行一方有权拒绝其履行请求

A. 可以

B. 应该

C. 不得

D. 应当

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc32-d497-c017-aa54c409c700.html
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商业银行贷款,应当对保证人的偿还能力,抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查。
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根据我行的相关制度规定,如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度,员工应当(),否则应承担相应的责任。

A. 立即向监管部门报告

B. 向上级提出修改或撤销该指示,上级仍坚持原指示的,员工应当执行

C. 予以执行,同时应及时越级报告

D. 拒绝执行,同时应及时越级报告

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银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定,贷款人可以通过为项目提供( )服务,为项目设计综合金融服务方案,组合运用各种融资工具,拓宽项目资金来源渠道,有效分散风险。

A. 财务顾问

B. 融资顾问

C. 现金管理

D. 账户管理

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb76-635f-c017-aa54c409c700.html
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业务关联方给予的合法折扣、佣金或其他奖励,可以自己掌握处理。( )
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在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01e6-d1aa-c01c-868af7467e00.html
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根据制度管理建设要求,以下关于制度立项的做法错误的是( )。

A. 由于外部法律、规则、准则、监管要求及内部制度变化或经营管理实际需要,确有必要制定或修订制度的,职能部门应向本机构归口管理部门申请立项

B. 归口管理部门根据管理需要,可以主动立项并确定起草制度的职能部门

C. 归口管理部门未准予立项的制度,可以根据工作需要进入起草登记流程

D. 归口管理部门按照必要性及协调性原则,对职能部门的立项申请进行审核

解析:根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》(甘信联党发〔2019〕46号),第十三条:归口管理部门按照必要性及协调性原则,对职能部门的立项申请进行审核,未准予立项的制度不得进入起草登记流程。

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在我国,选举人对于代表候选人可以(  )。

A. 投赞成票

B. 投反对票

C. 弃权

D. 另选其他人

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在收取、保管、处置抵债资产过程中,有下列哪些情况之一者,应视情节轻重进行处理;涉嫌违法犯罪的,应当移交司法机关,依法追究法律责任?( )

A. 截留抵债资产经营处置收人的

B. 擅自动用抵债资产的

C. 造成抵债资产毁损、灭失的

D. 未经批准收取、处置抵债资产的

E. 出租抵债资产的

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