A、建立覆盖全机构的全面风险管理体系
B、培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化
C、审批本机构制定的行为守则及其细则
D、监督高级管理层实施从业人员行为管理
答案：BCD
解析：根据《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》（银监发〔2018〕9号），第六条：银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担最终责任，并履行以下职责：（一）培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化；（二）审批本机构制定的行为守则及其细则；（三）监督高级管理层实施从业人员行为管理。
A、建立覆盖全机构的全面风险管理体系
B、培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化
C、审批本机构制定的行为守则及其细则
D、监督高级管理层实施从业人员行为管理
答案：BCD
解析：根据《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》（银监发〔2018〕9号），第六条：银行业金融机构董事会对从业人员的行为管理承担最终责任，并履行以下职责：（一）培育依法合规、诚实守信的从业人员行为管理文化；（二）审批本机构制定的行为守则及其细则；（三）监督高级管理层实施从业人员行为管理。
A. 电子
B. 纸质
C. 正式
D. 规定
A. 没收
B. 冻结
C. 查封
D. 划转
A. 对违法票据承兑、付款、保证罪
B. 违法发放贷款罪
C. 伪造、变造金融票证罪
D. 违规出具金融票证罪
解析：选项C，伪造、变造金融票证罪主体是一般主体，包括自然人和单位；ABD三项，犯罪主体均是特殊主体，为银行或其他金融机构及其工作人员。
A. 对法律服务需求的理解准确
B. 法律服务方案严谨周密、切实可行
C. 具有特别资源或专业优势
D. 服务报价及收费方式灵活合理及以往成功服务经验；
A. 大额资金交易
B. 变更
C. 资金变化
D. 撤销
E. 开立
A. 全部
B. 部分
C. 出资额
D. 多数
A. 12
B. 24
C. 36
D. 48
解析：反洗钱内部控制不能脱离金融机构的基本框架单独发挥作用
