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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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商业银行与客户的业务往来,应当遵循( )原则。

A、平等

B、自愿

C、公平

D、诚实信用

答案:ABCD

解析:《商业银行法》第五条 商业银行与客户的业务往来,应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

内控合规部试题库(2000道)
人民法院审理第一审民事案件时通常适用的最基本的一种诉讼程序,是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc4c-a04c-c017-aa54c409c700.html
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在商业银行中,起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb95-aa93-c017-aa54c409c700.html
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《中华人民共和国刑法》所称公民私人所有的财产,是指下列财产:
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商业银行的经营原则错误的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbf3-1abd-c017-aa54c409c700.html
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银行集团内部的资产转让应当以( )价格为基础。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb6a-0c5b-c017-aa54c409c700.html
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某国间谍戴某,结识了我某国家机关机要员黄某。戴某谎称来华投资建厂需了解政策动向,让黄某借工作之便为其搞到密级为“机密”的《内参报告》四份。戴某拿到文件后送给黄某一部手机,并为其子前往某国留学提供了6万元资金。对黄某的行为如何定罪处罚?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc62-f8c7-c017-aa54c409c700.html
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反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的,依法给予行政处分
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0205-2024-c01c-868af7467e00.html
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《商业银行金融创新指引》对商业银行应优化内部组织结构和业务流程的基本要求是形成( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54d9-4058-c066-93a24d854e00.html
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《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99号)规定,专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccd3-8e2b-c017-aa54c409c700.html
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( )是指将通过非法或者合法手段获取的他人的信用卡信息资料转让他人。
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内控合规部试题库(2000道)

商业银行与客户的业务往来,应当遵循( )原则。

A、平等

B、自愿

C、公平

D、诚实信用

答案:ABCD

解析:《商业银行法》第五条 商业银行与客户的业务往来,应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

内控合规部试题库(2000道)
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人民法院审理第一审民事案件时通常适用的最基本的一种诉讼程序,是( )。

A. 督促程序

B. 特别程序

C. 简易程序

D. 普通程序

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在商业银行中,起维护市场信心、充当保护存款者的缓冲器作用的是( )。

A. 银行现金流

B. 银行资本金

C. 银行负债

D. 银行准备金

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《中华人民共和国刑法》所称公民私人所有的财产,是指下列财产:

A. 公民的合法收入、储蓄、房屋和其他生活资料

B. 依法归个人、家庭所有的生产资料

C. 个体户和私营企业的合法财产

D. 依法归个人所有的股份、股票、债券和其他财产

解析:《中华人民共和国刑法》第九十二条

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商业银行的经营原则错误的是( )。

A. 稳健性

B. 安全性

C. 流动性

D. 效益性

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银行集团内部的资产转让应当以( )价格为基础。

A. 市场交易

B. 内部交易

C. 行业交易

D. 强制交易

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某国间谍戴某,结识了我某国家机关机要员黄某。戴某谎称来华投资建厂需了解政策动向,让黄某借工作之便为其搞到密级为“机密”的《内参报告》四份。戴某拿到文件后送给黄某一部手机,并为其子前往某国留学提供了6万元资金。对黄某的行为如何定罪处罚?

A. 资助危害国家安全犯罪活动罪、非法获取国家秘密罪,数罪并罚

B. 为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密、情报罪与受贿罪,数罪并罚

C. 非法获取国家秘密罪、受贿罪,数罪并罚

D. 故意泄露国家秘密罪、受贿罪,从一重罪处断

解析:①国家机关机要员黄某故意为某国间谍戴某(其谎称来华投资)提供四份“机密”《内参报告》,其行为构成为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密情报罪。其行为同样符合故意泄露国家秘密罪、非法获取国家秘密罪的构成要件,但故意泄露国家秘密罪、非法获取国家秘密罪与为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密情报罪是普通法条与特殊法条之间的法条竞合关系,应当适用特殊法条,即以为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密情报罪定罪处罚,不再认定为故意泄露国家秘密罪、非法获取国家秘密罪。②资助危害国家安全犯罪活动罪是指行为人为实施背叛国家罪、分裂国家罪、煽动分裂国家罪、武装叛乱、暴乱罪、颠覆国家政权罪、煽动颠覆国家政权罪等犯罪的人提供经费、场所和物资的行为。如果参加具体犯罪的,以共犯论处。本案中难以认定上述行为,故黄某的行为不成立资助危害国家安全犯罪活动罪。③此外,对于国家工作人员受贿后为他人谋取利益的行为又成立其他犯罪的,除了刑法第399条第4款规定以外,都应当以受贿罪与其他犯罪数罪并罚。综上,本题B选项说法正确,D选项说法错误。

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反洗钱行政主管部门从事反洗钱工作的人员违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的,依法给予行政处分
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《商业银行金融创新指引》对商业银行应优化内部组织结构和业务流程的基本要求是形成( )。

A. 前台营销服务职能完善

B. 中台风险控制严密

C. 后台保障支持有力

D. 实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合

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《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99号)规定,专职反洗钱岗位人员应至少具有()年以上金融从业经历。

A. 3

B. 5

C. 2

D. 4

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccd3-8e2b-c017-aa54c409c700.html
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( )是指将通过非法或者合法手段获取的他人的信用卡信息资料转让他人。

A. 窃取

B. 收买

C. 购买

D. 非法提供

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