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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件,关系人是指( )

A、商业银行的董事会及监事会成员

B、商业银行管理人员

C、商业银行信贷业务人员

D、以上三项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业或者其他经济组织

答案:ABCD

解析:《商业银行法》第40条规定,商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指:(一)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司

内控合规部试题库(2000道)
银行业金融机构的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018d-cc08-c01c-868af7467e00.html
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商业银行应至少每( )对全部贷款进行一次分类。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb63-ec16-c017-aa54c409c700.html
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下列选项中,哪一项不属于((中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbfb-fa94-c017-aa54c409c700.html
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下列选项中,表述错误的是(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc51-c023-c017-aa54c409c700.html
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甘肃农信各部门要严格履行( )合规管理职责,制定修订制度必须符合法律、规则、准则及监管要求,要严把( )合规审核关口,确保依法合规操作,突出对网点负责人、客户经理、运营主管、柜员等重点岗位及人员的有效管控,严守合规底线。
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留置权人对收取的孳息()
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甲(15周岁)的下列哪一行为成立犯罪?
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监事会承担案防工作的监督责任,负责监督()和()案防工作履职情况。
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全国人民代表大会闭会期间,中国人民银行行长的人选由全国人民代表大会常务委员会决定,国务院总理任免。( )
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《商业银行压力测试指引》对商业银行针对信用风险可以采取的压力情景包括但不局限于以下内容:( )
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商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件,关系人是指( )

A、商业银行的董事会及监事会成员

B、商业银行管理人员

C、商业银行信贷业务人员

D、以上三项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业或者其他经济组织

答案:ABCD

解析:《商业银行法》第40条规定,商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。前款所称关系人是指:(一)商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;(二)前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司

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银行业金融机构的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。( )
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商业银行应至少每( )对全部贷款进行一次分类。

A. 月

B. 季度

C. 半年

D. 年

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下列选项中,哪一项不属于((中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的?( )

A. 为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为

B. 防范和化解银行业风险,保护存款人和其他客户的合法权益

C. 促进银行业健康发展

D. 确保国有商业银行的优势地位,避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产

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下列选项中,表述错误的是(  )。

A. 调解是诉讼离婚案件的必经程序

B. 对于有赌博恶习屡教不改的,法院可以认定为夫妻感情确已破裂

C. 因夫妻感情不和分居满两年的,法院可以认定为夫妻感情确已破裂

D. 女方在怀孕期间,男方绝对不能提出离婚

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甘肃农信各部门要严格履行( )合规管理职责,制定修订制度必须符合法律、规则、准则及监管要求,要严把( )合规审核关口,确保依法合规操作,突出对网点负责人、客户经理、运营主管、柜员等重点岗位及人员的有效管控,严守合规底线。

A. 条线 业务

B. 业务 条线

C. 主要 业务

D. 部分 条线

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留置权人对收取的孳息()

A. 享有所有权

B. 享有留置权和所有权

C. 先充抵收取孳息的费用

D. 不享有留置权和所有权

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甲(15周岁)的下列哪一行为成立犯罪?

A. 春节期间放鞭炮,导致邻居失火,造成十多万元财产损失

B. 骗取他人数额巨大财物,为抗拒抓捕,当场使用暴力将他人打成重伤

C. 受意图骗取保险金的张某指使,将张某的汽车推到悬崖下毁坏

D. 因偷拿苹果遭摊主喝骂,遂掏出水果刀将其刺成轻伤

解析:①A选项中的行为属于失火行为,15周岁的甲不成立犯罪。②B选项中的行为属于故意伤害致人重伤的行为,15周岁的甲成立故意伤害罪(重伤)。③C选项中的行为属于故意毁坏财物的行为,15周岁的甲不成立犯罪。④D选项中的行为属于故意伤害轻伤的行为,15周岁的甲不成立犯罪。

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监事会承担案防工作的监督责任,负责监督()和()案防工作履职情况。

A. (董)理事会

B. 案防工作牵头部门

C. 高级管理层

D. 一把手

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全国人民代表大会闭会期间,中国人民银行行长的人选由全国人民代表大会常务委员会决定,国务院总理任免。( )
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《商业银行压力测试指引》对商业银行针对信用风险可以采取的压力情景包括但不局限于以下内容:( )

A. 国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退

B. 房地产价格出现较大幅度向下波动

C. 贷款质量恶化

D. 授信较为集中的企业和同业交易对手出现支付困难

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