A、合规性
B、穿透式
C、实质重于形式
D、产品形式
答案：BC
解析：《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银监发【2018】4号）附件2第6点。
A、合规性
B、穿透式
C、实质重于形式
D、产品形式
答案：BC
解析：《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》（银监发【2018】4号）附件2第6点。
A. “由钱及人、由案及案”
B. “由钱及人、由人及案”
C. “由钱及人、由人及案、由案及案”
D. “由钱及人、由案及人”
A. 大额资金交易
B. 变更
C. 资金变化
D. 撤销
E. 开立
解析：行为人套取金融机构信贷资金后又高利转贷他人的，属于高利转贷罪的行为，本身不成立数罪，不可能是吸收犯。
A. 风险管理体系
B. 授权体系
C. 营运体系
D. 组织体系
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第二十一条：商业银行应当根据各分支机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级机构、部门、岗位、人员办理业务和事项的权限，并实施动态调整。
A. 一次
B. 两次
C. 三次
D. 四次
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第二十五条：商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。
A. 资金来源
B. 经济状况
C. 经营活动
D. 资金用途
