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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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宪法不同于其他一般法律,宪法是根本法,这主要表现在( )。

A、宪法代表统治阶级的意志

B、宪法的内容在于规定一国的根本制度

C、宪法的法律效力高于一般法律

D、宪法的修改程序不同于一般法律

答案:BCD

内控合规部试题库(2000道)
中国人民银行应当( )银行业金融机构相互之间的清算系统,协调银行业金融机构相互之间的清算事项,提供清算服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc1b-5a66-c017-aa54c409c700.html
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诉讼代表人,是指在代表人诉讼中,由人数众多的一方当事人推选或者商定产生的,以自己的名义参加诉讼,从而维护全体当事人及自身民事权益的人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b7-f114-c01c-868af7467e00.html
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我国的民事诉讼两审为终审。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01bb-0f4c-c01c-868af7467e00.html
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商业银行在销售理财计划时,正确的做法是( )
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银监会参与制定金融机构反洗钱规章,对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ee-c2b3-c01c-868af7467e00.html
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以物的使用、收益为目的而设立的物权是用益物权,例如地上权、典权、抵押权等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b5-3dcd-c01c-868af7467e00.html
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客户风险评估及等级划分操作流程主要包括收集信息、筛选分析信息、人工初评、系统复评四个步骤,最终确定客户风险等级。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fa-1463-c01c-868af7467e00.html
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监督检查部门向当事人发出《行政处罚意见告知书》后,当事人要求陈述和申辩的,应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起( )几个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb75-90e2-c017-aa54c409c700.html
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集资诈骗案中,如出资人有明显的贪利动机,就不能认定非法集资行为与资金被骗结果之间有因果关系
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01c8-bee9-c01c-868af7467e00.html
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各机构对高风险客户要采取强化的客户尽职调查及风险控制措施,有效预防风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fa-c45e-c01c-868af7467e00.html
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内控合规部试题库(2000道)

宪法不同于其他一般法律,宪法是根本法,这主要表现在( )。

A、宪法代表统治阶级的意志

B、宪法的内容在于规定一国的根本制度

C、宪法的法律效力高于一般法律

D、宪法的修改程序不同于一般法律

答案:BCD

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
中国人民银行应当( )银行业金融机构相互之间的清算系统,协调银行业金融机构相互之间的清算事项,提供清算服务。

A. 组织

B. 协助

C. 协助组织

D. 组织或者协助组织

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诉讼代表人,是指在代表人诉讼中,由人数众多的一方当事人推选或者商定产生的,以自己的名义参加诉讼,从而维护全体当事人及自身民事权益的人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b7-f114-c01c-868af7467e00.html
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我国的民事诉讼两审为终审。
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商业银行在销售理财计划时,正确的做法是( )

A. 为了取得销售业绩,夸大收益,不提风险

B. 为客户着想,如客户达不到起点金额,请示领导后,可以低于理财计划起点金额销售

C. 本着优质服务的意识,如客户不愿意在风险承受能力评估报告上签字,则代客户签字

D. 以上都不对

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银监会参与制定金融机构反洗钱规章,对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

解析:人民银行

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以物的使用、收益为目的而设立的物权是用益物权,例如地上权、典权、抵押权等。
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客户风险评估及等级划分操作流程主要包括收集信息、筛选分析信息、人工初评、系统复评四个步骤,最终确定客户风险等级。

解析:系统初评,人工复评

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监督检查部门向当事人发出《行政处罚意见告知书》后,当事人要求陈述和申辩的,应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起( )几个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb75-90e2-c017-aa54c409c700.html
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集资诈骗案中,如出资人有明显的贪利动机,就不能认定非法集资行为与资金被骗结果之间有因果关系

解析:因果关系具有客观性,有的犯罪的行为结构具有特定性。在集资诈骗罪中,只要非法集资行为致使出资人陷入处分财产的错误认识,出资人基于这一错误认识处分了财产,就可以认定非法集资行为与出资人财产损失之间具有刑法上的因果关系。至于出资人基于何种动机处分了财产,不影响因果关系的判断。所以,出资人出于贪利动机被骗而处分财产的,非法集资行为与资金被骗结果之间也具有因果关系。当然,如果出资人明知行为人进行集资诈骗,仍然给予行为人资金的,即使行为人获得了资金,但并非行为人“诈骗”所得,而是出资人自愿交付,故欺骗行为与出资人财产损失之间不具有刑法上的因果关系,行为人仅成立集资诈骗罪未遂。

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各机构对高风险客户要采取强化的客户尽职调查及风险控制措施,有效预防风险。
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