A、全国人民代表大会
B、全国人大常委会
C、国家监察委员会
D、最高人民检察院
答案：AB
A、全国人民代表大会
B、全国人大常委会
C、国家监察委员会
D、最高人民检察院
答案：AB
A. 60分（含）以上75分
B. 60分以下
C. 90分（含）以上
D. 75分（含）以上90分以下
A. 是否给银行业金融机构造成重大损失
B. 是否以非法占有为目的
C. 犯罪主体有所不同
D. 两罪的最高法定刑不同
解析：骗取贷款罪与贷款诈骗罪主要区别在于：①骗取贷款罪主观上不要求行为人“以非法占有为目的”，贷款诈骗罪要求行为人必须以“非法占有为目的”；②骗取贷款罪的主体包括自然人和单位，贷款诈骗罪的主体只是自然人；③两罪的最高法定刑不同，骗取贷款罪最高法定刑仅为7年有期徒刑，贷款诈骗罪最高可以判处无期徒刑。无论是贷款诈骗罪还是骗取贷款罪都会给银行业金融机构造成重大损失。
A. 《中华人民共和国刑法》
B. 《中华人民共和国反洗钱法》
C. 《中华人民共和国银行业监督管理法》
D. 《金融机构反洗钱规定》
A. 特殊性、非盈利性和可转化性
B. 普遍性、非盈利性和可转化性
C. 特殊性、盈利性和不可转化性
D. 普遍性、盈利性和不可转化性
解析：客户洗钱风险评级根据客户风险等级总分（区间）与风险等级之间的映射规则，采取五级分类法：高风险（90＜总分≤100）；较高风险（75＜总分≤90）；中风险（60＜总分≤75）；较低风险（40＜总分≤60）；低风险（0＜总分≤40）。
A. 土地储备机构资金专户
B. 贷款限额
C. 保证金专户
D. 储备金
A. 风险相当原则
B. 全面性原则
C. 同一性原则
D. 动态管理原则
E. 保密性原则
A. 国务院
B. 国务院财政部门
C. 国有资产管理委员会
D. 以上机构
A. 短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符
B. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
C. 多个对公或对私客户的开户地址或联系地址相同
D. 同一IP地址或地址段，登陆多个网银账户
A. 对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控
B. 降低客户风险等级
C. 限制客户交易、拒绝提供服务、终止业务关系
D. 向相关金融监管部门报告、向相关侦查机关报案等。
