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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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同业拆借所拆入的资金可以用于( )

A、发放固定资产贷款

B、用于投资

C、弥补票据结算、联行汇差头寸的不足

D、解决临时性周转资金的需要

答案:CD

内控合规部试题库(2000道)
操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d4-02f4-c01c-868af7467e00.html
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股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-018b-ebd5-c01c-868af7467e00.html
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金融机构工作人员整理完基础信息后,应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的,可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下,确定是否需要进一步收集补充信息。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fe-9381-c01c-868af7467e00.html
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张某窃得同事一张银行借记卡及身份证,向丈夫何某谎称路上所拾。张某与何某根据身份证号码试出了借记卡密码,持卡消费5,000元。关于本案,下列哪一说法是正确的?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc64-a91c-c017-aa54c409c700.html
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对于已被报告可疑交易的客户,如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外),金融机构可不需逐次报告,只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后,再决定是否提交可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01e0-acb5-c01c-868af7467e00.html
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侨居在国外的中国公民委托代理人的授权委托书,只要由委托人签名或盖章即可。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b6-1237-c01c-868af7467e00.html
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重组贷款是指银行由于借款人财务状况恶化,或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款。
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商业银行表外业务实行( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb70-4b86-c017-aa54c409c700.html
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前白村村民董某与村委会签订了书面形式的土地承包经营合同,承包经营25亩的耕地,但未进行登记,如果董某死亡,董某的继承人是否有权继承董某的土地承包经营权?(  )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc54-d673-c017-aa54c409c700.html
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中国人民银行可以运用哪些货币政策工具?( )
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多选题
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内控合规部试题库(2000道)

同业拆借所拆入的资金可以用于( )

A、发放固定资产贷款

B、用于投资

C、弥补票据结算、联行汇差头寸的不足

D、解决临时性周转资金的需要

答案:CD

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相关题目
操作风险管理可以覆盖和替代合规风险管理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d4-02f4-c01c-868af7467e00.html
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股东有权查阅、复制公司章程、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。( )
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金融机构工作人员整理完基础信息后,应当整体性梳理各项风险评估要素及其子项。如发现要素项下有内容空缺或信息内容不充分的,可在兼顾风险评估需求与成本控制要求的前提下,确定是否需要进一步收集补充信息。
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张某窃得同事一张银行借记卡及身份证,向丈夫何某谎称路上所拾。张某与何某根据身份证号码试出了借记卡密码,持卡消费5,000元。关于本案,下列哪一说法是正确的?

A. 张某与何某均构成盗窃罪

B. 张某与何某均构成信用卡诈骗罪

C. 张某构成盗窃罪,何某构成信用卡诈骗罪

D. 张某构成信用卡诈骗罪,何某不构成犯罪

解析:根据《中华人民共和国刑法》第196条第3款的规定,盗窃信用卡并使用的,依照本法第264条(盗窃罪)的规定定罪处罚。本案中,张某窃得同事一张银行借记卡并使用的行为,构成盗窃罪。但是,由于何某并不知道张某盗窃借记卡的事实,即以为是张某拾得的,故其主观上只有与张某一起冒用他人信用卡的故意,客观上在商场刷卡消费骗取财物的行为也符合信用卡诈骗罪的客观要件,因此何某的行为构成信用卡诈骗罪。C选项说法正确,D选项说法错误。

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对于已被报告可疑交易的客户,如果其在一定监控期内(最长时间不得超过3个月)再次或多次发生异常交易的(涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外),金融机构可不需逐次报告,只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后,再决定是否提交可疑交易报告。
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侨居在国外的中国公民委托代理人的授权委托书,只要由委托人签名或盖章即可。
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重组贷款是指银行由于借款人财务状况恶化,或无力还款而对借款合同还款条款作出调整的贷款。
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商业银行表外业务实行( )。

A. 统一授信管理

B. 限额管理

C. 总量控制管理

D. 余额控制管理

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前白村村民董某与村委会签订了书面形式的土地承包经营合同,承包经营25亩的耕地,但未进行登记,如果董某死亡,董某的继承人是否有权继承董某的土地承包经营权?(  )

A.    可以继承

B.    不能继承

C.    只有通过家庭承包取得的土地承包经营权,董某死亡时,才能继承

D.    根据合同内容而定

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中国人民银行可以运用哪些货币政策工具?( )

A. 要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金

B. 确定中央银行基准利率

C. 为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现

D. 向商业银行提供贷款

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