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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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中国人民银行可以运用哪些货币政策工具?( )

A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金

B、确定中央银行基准利率

C、为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现

D、向商业银行提供贷款

答案:ABCD

内控合规部试题库(2000道)
商业银行的经营管理“三性”原则包括()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54e0-2e89-c066-93a24d854e00.html
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归口管理部门对职能部门制度管理工作进行监督,职能部门应采纳落实相关意见,并及时反馈。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0185-a5e5-c01c-868af7467e00.html
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《商业银行压力测试指引》仅适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行,包括中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0177-6f82-c01c-868af7467e00.html
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个人贷款申请应具备的条件:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54c3-eead-c066-93a24d854e00.html
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存款行经过审查认为开户证实书证明的存款属实的,应保留开户证实书及第三人同意由借款人使用其开户证实书的协议书,并在收到贷款人的有关材料后( )个工作日内开具单位定期存单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb71-359a-c017-aa54c409c700.html
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下列属于夫妻共有财产的是(  )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc58-e37e-c017-aa54c409c700.html
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甘肃农信外聘律师应制定选聘方案,从律师库中选择律师事务所,结合律师评价考核情况,合理比对确定拟聘用律师,明确聘用事项内容,按相关程序提交审议审批。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a9-ef79-c01c-868af7467e00.html
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对既属于大额交易又属于可疑交易的,反洗钱系统将()生成相应上报信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccf7-cbbd-c017-aa54c409c700.html
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按照《金融机构反洗钱规定》的规定,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ed-3186-c01c-868af7467e00.html
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内幕交易规定,禁止以下行为,包括但不限于:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54ee-a52c-c066-93a24d854e00.html
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内控合规部试题库(2000道)
题目内容
(
多选题
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内控合规部试题库(2000道)

中国人民银行可以运用哪些货币政策工具?( )

A、要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金

B、确定中央银行基准利率

C、为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现

D、向商业银行提供贷款

答案:ABCD

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
商业银行的经营管理“三性”原则包括()。

A. 审慎性;

B. 安全性;

C. 流动性;

D. 效益性;

解析:根据《中华人民共和国商业银行法》第一章第四条规定,商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。

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归口管理部门对职能部门制度管理工作进行监督,职能部门应采纳落实相关意见,并及时反馈。( )

解析:根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》(甘信联党发〔2019〕46号),第七条:归口管理部门对职能部门制度管理工作进行监督,职能部门应采纳落实相关意见,并及时反馈。

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《商业银行压力测试指引》仅适用于中华人民共和国境内依法设立的商业银行,包括中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0177-6f82-c01c-868af7467e00.html
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个人贷款申请应具备的条件:( )

A. 借款人为具有完全民事行为能力的中华人民共和国公民或符合国家有关规定的境外自然人

B. 贷款用途明确合法

C. 贷款申请数额、期限和币种合理

D. 借款人具备还款意愿和还款能力

E. 借款人信用状况良好,无重大不良信用记录

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存款行经过审查认为开户证实书证明的存款属实的,应保留开户证实书及第三人同意由借款人使用其开户证实书的协议书,并在收到贷款人的有关材料后( )个工作日内开具单位定期存单。

A. 3

B. 4

C. 5

D. 6

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb71-359a-c017-aa54c409c700.html
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下列属于夫妻共有财产的是(  )。

A.    甲婚前带来的嫁妆

B.    徐某在婚姻关系存续期间内,因工伤获得的赔偿

C.    钱某的叔叔赠与钱某一人1000美金,供钱某的儿子读书

D.    李某夫妇婚后购买的双方共同使用的房屋

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc58-e37e-c017-aa54c409c700.html
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甘肃农信外聘律师应制定选聘方案,从律师库中选择律师事务所,结合律师评价考核情况,合理比对确定拟聘用律师,明确聘用事项内容,按相关程序提交审议审批。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a9-ef79-c01c-868af7467e00.html
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对既属于大额交易又属于可疑交易的,反洗钱系统将()生成相应上报信息

A. 统一

B. 直接

C. 一并

D. 分别

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按照《金融机构反洗钱规定》的规定,金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ed-3186-c01c-868af7467e00.html
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内幕交易规定,禁止以下行为,包括但不限于:( )

A. 将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围之外的人员

B. 在不适当场合谈论在行内属于保密或控制知情范围的信息

C. 利用内幕信息获取个人利益

D. 基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议

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