A、 担保合同履行
B、证明合同有效
C、证明合同成立
D、有预先给付的性质
答案:ACD
A、 担保合同履行
B、证明合同有效
C、证明合同成立
D、有预先给付的性质
答案:ACD
解析:对刑法没有明文规定为犯罪的行为适用类似规定而定罪处罚的做法,属于类推解释或者类推适用刑法,是司法恣意的体现,不被允许。但为了更好地限制国家刑罚权、保护国民权利,刑法理论只禁止不利于行为人的类推解释,允许有利于行为人的类推解释。
A. 企业合规文化
B. 风险管理体系
C. 企业内控文化
D. 制度建设体系
解析:根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》(银监发〔2014〕40号),第三十三条:商业银行应当培育良好的企业内控文化,引导员工树立合规意识、风险意识,提高员工的职业道德水准,规范员工行为。
A. 甲以欺骗手段骗取银行贷款,给银行造成重大损失的,构成贷款诈骗罪
B. 乙以牟利为目的套取银行信贷资金,转贷给某企业,从中赚取巨额利益的,构成贷款诈骗罪
C. 丙公司以非法占有为目的,编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪
D. 丁使用虚假的证明文件,骗取银行贷款后携款潜逃的,构成贷款诈骗罪
解析:①甲的行为成立骗取贷款罪,不成立贷款诈骗罪,因为甲主观上没有非法占有的目的。这是区分贷款诈骗罪与骗取贷款罪的关键点。A选项说法错误。②乙的行为成立高利转贷罪,不成立贷款诈骗罪,因为乙主观上具有转贷牟利的目的,而没有非法占有贷款的目的。B选项说法错误。③按照有关司法解释,丙公司成立合同诈骗罪,不成立贷款诈骗罪,因为单位不能构成贷款诈骗罪,但贷款诈骗利用了贷款合同,所以单位可以成立合同诈骗罪。注意:按照刑法理论,这种情形可以认定丙公司的直接责任人员和主管人员成立贷款诈骗罪。所以,无论按照司法解释还是理论学说,C选项说法错误。④丁以欺骗方法骗取贷款,随后携款潜逃,可以认定其在骗取贷款时就具有非法占有的目的,成立贷款诈骗罪。D选项说法正确。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4
解析:根据《商业银行信息披露办法》(2007版本)第二十五条规定,商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告,于每个会计年度终了后的4个月内披露。
A. 防范措施
B. 整改计划
C. 控制手段
D. 化解方案
A. 银行业从业人员应当妥善保管填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令等,使得无关人员没有接触客户个人信息的机会
B. 出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私
C. 银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息
D. 银行业从业人员应当妥善保存客户信息及其交易信息档案。在离职后,为了继续为客户提供连贯服务,可以将客户信息带至新机构,在介绍新机构的产品与服务后,由客户自行选择是否购买其产品或服务
A. 监督管理黄金市场
B. 负责金融业的统计、调查、分析和预测
C. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D. 对银行业金融机构的设立负责审批