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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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关于罪刑法定原则及其内容,下列哪些选项是正确的?

A、罪刑法定原则禁止类推解释与扩大解释,但不禁止有利于被告人的类推解释

B、罪刑法定原则禁止司法机关进行类推解释,但不禁止立法机关进行类推解释

C、罪刑法定原则禁止适用不利于行为人的事后法,但不禁止适用有利于行为人的事后法

D、罪刑法定原则虽然要求刑法规范的明确性,但不排斥规范的构成要件要素

答案:CD

解析:①罪刑法定原则禁止类推解释(有利于被告的类推解释除外),因其解释结论超出了《中华人民共和国刑法》条文用语可能具有的含义,不利于对国家刑罚权的限制;罪刑法定原则不禁止扩大解释,因其解释结论仍然在《中华人民共和国刑法》条文用语可能的含义范围之内。A项错误。②罪刑法定原则允许扩大解释,而禁止类推解释。而《中华人民共和国刑法》解释按其效力分为立法解释、司法解释与学理解释,这三种情形仅仅在解释效力和解释主体上存在差别,但都必须遵守罪刑法定原则的要求。所以,司法机关、立法机关都不得进行类推解释。B项错误。③尽管《中华人民共和国刑法》禁止事后法,但不禁止有利于行为人的事后法,我国《中华人民共和国刑法》的溯及力采取从旧兼从轻原则就是这一精神的体现,这也是事前的罪刑法定原则的当然含义。C项正确。④罪刑法定原则要求《中华人民共和国刑法》规范的明确性,但规范的构成要件要素的存在是必不可少的,因为有的行为是否被认定为为犯罪,取决于其他法律、法规、政策、社会经验或者价值观,故罪刑法定原则并不排斥规范的构成要件要素。D项正确。

内控合规部试题库(2000道)
以动产抵押的,抵押权自()时设立
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc43-0f59-c017-aa54c409c700.html
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以下哪个不属于合规管理部门的职责()。
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商业银行应当以( )的原则保管基金资产,严格履行基金托管人的职责,确保基金资产的安全,并承担为客户保密的责任。
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关于医疗损害责任的下列说法正确的是(  )。
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收受定金的一方不履行债务或者履行债务不符合约定,致使不能实现合同目的的,应当( )返还定金
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc36-8771-c017-aa54c409c700.html
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反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01e3-b4f8-c01c-868af7467e00.html
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关于我国公民的选举权,下列选项中,表述正确的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54f2-6b74-c066-93a24d854e00.html
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《商业银行资本充足率管理办法》中的资本充足率是指商业银行持有的、符合本办法规定的资本与商业银行全部资产之间的比率。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017e-725c-c01c-868af7467e00.html
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民事法律事实包括事件,而事件是指与当事人意志无关的客观现象,因此,作为民事法律事实的事件有 ( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5513-7305-c066-93a24d854e00.html
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甲自己制作了某银行支行的业务印章,并印制了空白存单,然后制作了一张100万元的银行存单,并以此从另一家银行获得抵押贷款100万元。根据《中华人民共和国刑法》的有关规定,下列说法正确的有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5520-4b1e-c066-93a24d854e00.html
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关于罪刑法定原则及其内容,下列哪些选项是正确的?

A、罪刑法定原则禁止类推解释与扩大解释,但不禁止有利于被告人的类推解释

B、罪刑法定原则禁止司法机关进行类推解释,但不禁止立法机关进行类推解释

C、罪刑法定原则禁止适用不利于行为人的事后法,但不禁止适用有利于行为人的事后法

D、罪刑法定原则虽然要求刑法规范的明确性,但不排斥规范的构成要件要素

答案:CD

解析:①罪刑法定原则禁止类推解释(有利于被告的类推解释除外),因其解释结论超出了《中华人民共和国刑法》条文用语可能具有的含义,不利于对国家刑罚权的限制;罪刑法定原则不禁止扩大解释,因其解释结论仍然在《中华人民共和国刑法》条文用语可能的含义范围之内。A项错误。②罪刑法定原则允许扩大解释,而禁止类推解释。而《中华人民共和国刑法》解释按其效力分为立法解释、司法解释与学理解释,这三种情形仅仅在解释效力和解释主体上存在差别,但都必须遵守罪刑法定原则的要求。所以,司法机关、立法机关都不得进行类推解释。B项错误。③尽管《中华人民共和国刑法》禁止事后法,但不禁止有利于行为人的事后法,我国《中华人民共和国刑法》的溯及力采取从旧兼从轻原则就是这一精神的体现,这也是事前的罪刑法定原则的当然含义。C项正确。④罪刑法定原则要求《中华人民共和国刑法》规范的明确性,但规范的构成要件要素的存在是必不可少的,因为有的行为是否被认定为为犯罪,取决于其他法律、法规、政策、社会经验或者价值观,故罪刑法定原则并不排斥规范的构成要件要素。D项正确。

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商业银行应当以( )的原则保管基金资产,严格履行基金托管人的职责,确保基金资产的安全,并承担为客户保密的责任。

A. 资金安全第一

B. 资金效益最大化

C. 为客户保密

D. 诚实信用

E. 勤勉尽责

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关于医疗损害责任的下列说法正确的是(  )。

A.    患者在医疗活动中受到损害的,除非医疗机构能够证明其没有过错,否则应承担赔偿责任

B.    为尊重患者自主决定权,无论何种情况下,医院在对患者实施医疗措施前都要取得患者或其近亲属的同意

C.    因输入血液不合格造成患者损害的,患者可以向医院请求赔偿

D.    患者拒不配合医院的治疗,因此而造成损害的,医疗机构也应该承担适当责任

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收受定金的一方不履行债务或者履行债务不符合约定,致使不能实现合同目的的,应当( )返还定金

A. 双倍

B. 三倍

C. 四倍

D. 五倍

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反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
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关于我国公民的选举权,下列选项中,表述正确的有( )。

A. 依照法律规定,被剥夺政治权利的人没有选举权

B. 精神病患者因为无政治行为能力而自始无选举权

C. 正在受拘留处罚的人因为无人身自由而不享有选举权

D. 正在取保候审的人准予行使选举权

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民事法律事实包括事件,而事件是指与当事人意志无关的客观现象,因此,作为民事法律事实的事件有 ( )

A. 时间经过

B. 人的出生

C. 人的死亡

D. 自然灾害

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甲自己制作了某银行支行的业务印章,并印制了空白存单,然后制作了一张100万元的银行存单,并以此从另一家银行获得抵押贷款100万元。根据《中华人民共和国刑法》的有关规定,下列说法正确的有()。

A. 这是伪造金融票证的行为

B. 这是合法的,因为甲自己在银行有抵押

C. 这种行为不构成犯罪

D. 这是金融诈骗行为

E. 这种行为属于一般民事纠纷,甲应当赔偿银行损失

解析:甲自己印制存单属于伪造金融票证的行为,以伪造的银行存单骗取银行贷款,属于金融诈骗中的贷款诈骗行为。

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