A、个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B、某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用
C、银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D、银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
E、违反货币管理法规制造假货币冒充真货币
答案：ABE
解析：C项属于金融机构从业人员受贿罪；D项，在主观方面，洗钱罪是一种故意犯罪，题中工作人员没有这种故意，故不能构成洗钱罪。
A、个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资
B、某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料时继续使用
C、银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
D、银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
E、违反货币管理法规制造假货币冒充真货币
答案：ABE
解析：C项属于金融机构从业人员受贿罪；D项，在主观方面，洗钱罪是一种故意犯罪，题中工作人员没有这种故意，故不能构成洗钱罪。
解析：系统初评，人工复评
A. 可区分为条文之规与不成文规
B. 可分为外规与内规
C. 包括法律、规则和准则
D. 所有的规则都具有法律强制性
A. 代位继承
B. 转继承
C. 第一顺位法定继承
D. 第二顺位法定继承
A. 10万元以上50万元以下
B. 50万元以上200万元以下
C. 50万元以上100万元以下
D. 30万元以上100万元以下
A. 个人基本信息
B. 个人信贷交易信息
C. 反映个人信用状况的其他信息
D. 个人账户信息。
解析：《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》第4条规定，个人基本信息是指自然人身份识别信息、职业和居住地址等信息；个人信贷交易信息是指商业银行提供的自然人在个人贷款、贷记卡、准贷记卡、担保等信用活动中形成的交易记录；反映个人信用状况的其他信息是指除信贷交易信息之外的反映个人信用状况的相关信息。
A. 固有风险评估
B. 控制措施有效性评估
C. 剩余风险评估
D. 以上都是
A. 章程草案
B. 法定验资机构出具的验资证明
C. 持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料
D. 营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料
A. 银行现金流
B. 银行资本金
C. 银行负债
D. 银行准备金
A. 自有资金；
B. 委托资金；
C. 债务资金；
D. 理财资金；
解析：根据《关于深化农村信用社改革健全治理机制有关事项的通知》（银监办发〔2018〕7号）第十一条规定，加强对入股资金来源的合法性审查和监测，严禁投资人以委托资金、债务资金、理财资金、资产管理计划募集资金等非自有资金投资入股，严禁委托他人或代他人持有股权。
A. 主体
B. 客体
C. 意愿
D. 内容
