A、克隆银行本票
B、汇票附件不完整
C、汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致
D、伪造信用卡
E、伪造信用证随附的单据
答案：ADE
解析：伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括：①伪造、变造汇票、支票、本票；②伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证；③伪造、变造信用证或者附随的单据、文件；④伪造信用卡。
A、克隆银行本票
B、汇票附件不完整
C、汇款凭证的印鉴与预留印鉴不一致
D、伪造信用卡
E、伪造信用证随附的单据
答案：ADE
解析：伪造、变造金融票证罪客观方面表现为伪造、变造金融票证的行为，包括：①伪造、变造汇票、支票、本票；②伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证；③伪造、变造信用证或者附随的单据、文件；④伪造信用卡。
A. 记过处分
B. 批评教育
C. 诫勉谈话或通报教育
D. 经济处罚
A. 政治思想端正，责任心强，有良好的职业道德品行
B. 熟练掌握反洗钱相关制度和业务流程
C. 具有一定柜面工作经验，较强的检查分析和文字综合能力，能熟练操做反洗钱监测系统
D. 应接受人民银行及上级机构的反洗钱业务培训，并积极参加人民银行反洗钱岗位准入考试
A. 多头授信
B. 多头开户
C. 多头借款
D. 多头互保
E. 过渡授信
解析：原则上中风险以下风险等级客户，完成系统初评后，直接由营业网点反洗钱岗位人员开展人工复评；中风险及以上风险等级客户，完成系统初评后，应先由营业网点反洗钱岗位人员开展人工复评，再由各机构本部进行复核。
A. 出版社的编辑部
B. 某市劳动局
C. 某大学法律系
D. 某市西城区人民检察院
A. 多头授信
B. 过度授信
C. 不适当分配授信额度
D. 授信逆程序操作
A. 发放固定资产贷款
B. 用于投资
C. 弥补票据结算、联行汇差头寸的不足
D. 解决临时性周转资金的需要
A. 挤兑事件
B. 舆情风险
C. 盗窃银行业金融机构业务库、保管箱库、现金业务区、自助设备存放的现金、贵金属或其他物品等值人民币30万元以上
D. 抢劫银行业金融机构营业网点、自助网点、业务库、运钞车或其外包押运公司运钞车
A. 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
B. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C. 在职责范围内调查可疑交易活动
D. 向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动
A. 自主经营；
B. 自担风险；
C. 自负盈亏；
D. 自我约束；
解析：根据《中华人民共和国商业银行法》第一章第四条规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
