A、使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单
B、冒用他人的汇票、本票、支票
C、签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物
D、汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物
E、明知是作废的汇票、本票、支票而使用
答案：BCDE
解析：票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。本罪客观方面表现为：①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用；②明知是作废的汇票、本票、支票而使用；③冒用他人的汇票、本票、支票；④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物；⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。A选项属于金融凭证诈骗罪。故本题选BCDE。
A、使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单
B、冒用他人的汇票、本票、支票
C、签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物
D、汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物
E、明知是作废的汇票、本票、支票而使用
答案：BCDE
解析：票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。本罪客观方面表现为：①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用；②明知是作废的汇票、本票、支票而使用；③冒用他人的汇票、本票、支票；④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物；⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。A选项属于金融凭证诈骗罪。故本题选BCDE。
解析：《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定。
A. 属于甲的个人财产
B. 由双方协商确定所有权归属
C. 属于夫妻共同财产，双方另有约定的除外
D. 属于乙个人财产
A. 激励约束机制
B. 合规规范体系
C. 薪酬管理机制
D. 风险管理体系
解析：解析（出处）：《商业银行内部控制指引》第九条，商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。
A. 具有较为完善的开展电子银行安全评估业务的管理制度和操作规程
B. 制定了系统、全面的评估手册或评估指导文件，评估手册或评估指导文件的内容应至少包括评估程序、评估方法和依据、评估标准等
C. 拥有与电子银行安全评估相关的各类专业人才，了解国际和中国相关行业的行业标准
D. 中国银监会规定的其他从事电子银行安全评估应当具备的条件
A. 60分（含）以上75分
B. 60分以下
C. 90分（含）以上
D. 75分（含）以上90分以下
A. 20%
B. 50%
C. 100%
D. 120%
A. 监督责任
B. 问责责任
C. 督导责任
D. 督查责任
A. 有权要求其协助处置相关事务
B. 有权要求其履行职责
C. 有权要求其减少风险
D. 有权要求其追回损失
A. 银行业金融机构设立分支机构
B. 银行业金融机构变更高管人员
C. 银行业金融机构迁址
D. 申请设立银行业金融机构，或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的
