A、甲拾得他人银行卡并在ATM机上使用，根据司法解释，成立信用卡诈骗罪
B、对甲前两次取出5000元的行为，乙不负刑事责任
C、乙接过甲取出的6000元，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪
D、乙虽未持银行卡取款，也构成犯罪，犯罪数额是1.3万元
答案：ABD
解析：①2008年4月18日最高人民检察院《关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复》认为，拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为，属于《中华人民共和国刑法》第196条第1款第（三）项规定的“冒用他人信用卡”的情形，构成犯罪的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。按照司法解释，甲拾得他人信用卡后，在ATM机上使用的，属于“冒用他人信用卡”的情形，成立信用卡诈骗罪。A选项说法正确。②对于甲前两次取出现金5000元的行为，乙并未对其实施任何帮助等行为，不能将甲的违法行为归属于乙，故乙对其不负刑事责任。B选项说法正确。③在甲后来取出6000元时，乙对甲予以了心理的帮助和强化，甲、乙成立共犯；由于本犯不成立自己犯罪的赃物犯罪，因其没有期待可能性。乙对自己参与取得的6000元钱，不可能成立掩饰、隐瞒犯罪所得罪。C选项说法错误。④甲取出7000元时，乙虽然离开现场，但乙走之前告诉甲“小心点”，乙为甲获取7万元的违法事实提供了心理的、精神的鼓舞和促进作用，应将其归属乙，乙成立帮助犯。所以，乙在甲后来取出6000元钱和7000元钱时，都给予了甲其精神、心理上的强化和帮助，理应成立共犯，其犯罪数额为1.3万元。D选项说法正确。
A、甲拾得他人银行卡并在ATM机上使用，根据司法解释，成立信用卡诈骗罪
B、对甲前两次取出5000元的行为，乙不负刑事责任
C、乙接过甲取出的6000元，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪
D、乙虽未持银行卡取款，也构成犯罪，犯罪数额是1.3万元
答案：ABD
解析：①2008年4月18日最高人民检察院《关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复》认为，拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为，属于《中华人民共和国刑法》第196条第1款第（三）项规定的“冒用他人信用卡”的情形，构成犯罪的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。按照司法解释，甲拾得他人信用卡后，在ATM机上使用的，属于“冒用他人信用卡”的情形，成立信用卡诈骗罪。A选项说法正确。②对于甲前两次取出现金5000元的行为，乙并未对其实施任何帮助等行为，不能将甲的违法行为归属于乙，故乙对其不负刑事责任。B选项说法正确。③在甲后来取出6000元时，乙对甲予以了心理的帮助和强化，甲、乙成立共犯；由于本犯不成立自己犯罪的赃物犯罪，因其没有期待可能性。乙对自己参与取得的6000元钱，不可能成立掩饰、隐瞒犯罪所得罪。C选项说法错误。④甲取出7000元时，乙虽然离开现场，但乙走之前告诉甲“小心点”，乙为甲获取7万元的违法事实提供了心理的、精神的鼓舞和促进作用，应将其归属乙，乙成立帮助犯。所以，乙在甲后来取出6000元钱和7000元钱时，都给予了甲其精神、心理上的强化和帮助，理应成立共犯，其犯罪数额为1.3万元。D选项说法正确。
A. 业务
B. 管理
C. 经营
D. 工作
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第三十条：商业银行应当建立与其战略目标相一致的业务连续性管理体系,明确组织结构和管理职能,制定业务连续性计划,组织开展演练和定期的业务连续性管理评估，有效应对运营中断事件,保证业务持续运营。
A. 妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元
B. 妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元
C. 妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元
D. 妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元
A. 30
B. 10
C. 15
D. 5
A. 银行柜员甲将丈夫受贿所得资金，以其表弟名义购买本单位大额理财产品
B. 银行柜员乙将其哥哥信用卡诈骗所得巨额资金，分数次存入其母亲多个银行账户
C. 银行客户经理丙明知贾某敲诈勒索大额资金，虚构担保事实，以代偿债务名义，将资金存入自己账户
D. 银行柜员丁在客户未提供有效身份证件，为其开设假名账户，并于开户当天将大额资金转移至境外金融机构的
解析：C选项中敲诈勒索罪并非洗钱罪的上游七类犯罪，因此不构成洗钱罪。
A. 关于回避的事实
B. 自然规律及定理
C. 众所周知的事实
D. 已为有效公证文书所证明的事实
A. 职位
B. 职级
C. 职数
D. 职务
A. 董事会
B. 监事会
C. 党委会
D. 股东大会
解析：根据《商业银行信息披露办法》（2007版本）第二十八条规定，商业银行董事会负责本行的信息披露。未设立董事会的，由行长(单位主要负责人)负责。
A. 实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场
B. 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备
C. 经理国库
D. 维护支付、清算系统的正常运行
A. 处十万元以下罚款
B. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C. 处二十万元以上五十万元以下罚款
D. 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款
