APP下载
首页
>
职业技能
>
内控合规部试题库(2000道)
搜索
内控合规部试题库(2000道)
题目内容
(
多选题
)
乙(16周岁)进城打工,用人单位要求乙提供银行卡号以便发放工资。乙忘带身份证,借用老乡甲的身份证以甲的名义办理了银行卡。乙将银行卡号提供给用人单位后,请甲保管银行卡。数月后,甲持该卡到银行柜台办理密码挂失,取出1万余元现金,拒不退还。甲的行为不构成下列哪些犯罪?

A、信用卡诈骗罪

B、诈骗罪

C、盗窃罪

D、侵占罪

答案:ABC

解析:①本案中,银行卡属于甲所有。甲持有自己所有的银行卡去银行柜台办理密码挂失,取出1万多元现金的,加上银行职员没有被欺骗,故甲的行为不属于“冒用他人信用卡”骗取财物的情形,不构成信用卡诈骗罪或者诈骗罪。A、B选项说法错误。②乙以甲的名义办理银行卡,银行卡中记载的债权在法律上属于甲,即甲与银行之间存在债权债务关系。故甲从银行取走现金的,属于其债权实现的行为,不成立盗窃罪。但是,甲取出的现金属于乙所有,乙与甲之间存在金钱的保管关系,即乙所有、甲占有。如果事后甲将现金归还乙的,甲不成立犯罪;如果甲将现金非法据为己有,拒不退还的,应成立侵占罪。C选项说法错误,D选项说法正确。

内控合规部试题库(2000道)
土地储备贷款的借款人仅限于( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb71-979a-c017-aa54c409c700.html
点击查看题目
银行机构同一系统内有5名以上董事(理事)、监事、高级管理人员、其他重要部门(岗位)人员同时或相继被有权机关采取强制措施、失联失踪或不明原因死亡等,应向监管部门报突发事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01da-e1c3-c01c-868af7467e00.html
点击查看题目
银行业从业人员遇到利益冲突,应主动回避,不得从事与本机构有利害关系的第二职业。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0183-fe57-c01c-868af7467e00.html
点击查看题目
商业银行工作人员违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的,应当承担全部或者部分赔偿责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-019a-40dc-c01c-868af7467e00.html
点击查看题目
各行社应加强员工行为评估,结合员工行为日常排查和集中排查情况,撰写行社员工行为评估报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d0-7cec-c01c-868af7467e00.html
点击查看题目
在反洗钱现场调查结束时,调查组应当及时撤离金融机构现场。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0205-e207-c01c-868af7467e00.html
点击查看题目
《中华人民共和国刑法》所称公民私人所有的财产,是指下列财产:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5530-e587-c066-93a24d854e00.html
点击查看题目
《商业银行操作风险监管资本计量指引》适用于《中国银行业实施新资本协议指导意见》确定的新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0177-e338-c01c-868af7467e00.html
点击查看题目
以下哪项属于消费者权益保护工作负面清单()?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc8f-8613-c017-aa54c409c700.html
点击查看题目
下列选项我国婚姻法不禁止的是(  ).
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc59-a9c3-c017-aa54c409c700.html
点击查看题目
首页
>
职业技能
>
内控合规部试题库(2000道)
题目内容
(
多选题
)
手机预览
内控合规部试题库(2000道)

乙(16周岁)进城打工,用人单位要求乙提供银行卡号以便发放工资。乙忘带身份证,借用老乡甲的身份证以甲的名义办理了银行卡。乙将银行卡号提供给用人单位后,请甲保管银行卡。数月后,甲持该卡到银行柜台办理密码挂失,取出1万余元现金,拒不退还。甲的行为不构成下列哪些犯罪?

A、信用卡诈骗罪

B、诈骗罪

C、盗窃罪

D、侵占罪

答案:ABC

解析:①本案中,银行卡属于甲所有。甲持有自己所有的银行卡去银行柜台办理密码挂失,取出1万多元现金的,加上银行职员没有被欺骗,故甲的行为不属于“冒用他人信用卡”骗取财物的情形,不构成信用卡诈骗罪或者诈骗罪。A、B选项说法错误。②乙以甲的名义办理银行卡,银行卡中记载的债权在法律上属于甲,即甲与银行之间存在债权债务关系。故甲从银行取走现金的,属于其债权实现的行为,不成立盗窃罪。但是,甲取出的现金属于乙所有,乙与甲之间存在金钱的保管关系,即乙所有、甲占有。如果事后甲将现金归还乙的,甲不成立犯罪;如果甲将现金非法据为己有,拒不退还的,应成立侵占罪。C选项说法错误,D选项说法正确。

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
土地储备贷款的借款人仅限于( )。

A. 负责土地一级开发的机构

B. 负责土地一级或二级开发的机构

C. 所有的房地产开发商

D. 负责土地二级开发的机构

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb71-979a-c017-aa54c409c700.html
点击查看答案
银行机构同一系统内有5名以上董事(理事)、监事、高级管理人员、其他重要部门(岗位)人员同时或相继被有权机关采取强制措施、失联失踪或不明原因死亡等,应向监管部门报突发事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01da-e1c3-c01c-868af7467e00.html
点击查看答案
银行业从业人员遇到利益冲突,应主动回避,不得从事与本机构有利害关系的第二职业。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0183-fe57-c01c-868af7467e00.html
点击查看答案
商业银行工作人员违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的,应当承担全部或者部分赔偿责任。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-019a-40dc-c01c-868af7467e00.html
点击查看答案
各行社应加强员工行为评估,结合员工行为日常排查和集中排查情况,撰写行社员工行为评估报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d0-7cec-c01c-868af7467e00.html
点击查看答案
在反洗钱现场调查结束时,调查组应当及时撤离金融机构现场。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0205-e207-c01c-868af7467e00.html
点击查看答案
《中华人民共和国刑法》所称公民私人所有的财产,是指下列财产:

A. 公民的合法收入、储蓄、房屋和其他生活资料

B. 依法归个人、家庭所有的生产资料

C. 个体户和私营企业的合法财产

D. 依法归个人所有的股份、股票、债券和其他财产

解析:《中华人民共和国刑法》第九十二条

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5530-e587-c066-93a24d854e00.html
点击查看答案
《商业银行操作风险监管资本计量指引》适用于《中国银行业实施新资本协议指导意见》确定的新资本协议银行和自愿实施新资本协议的其他商业银行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0177-e338-c01c-868af7467e00.html
点击查看答案
以下哪项属于消费者权益保护工作负面清单()?

A. 严禁诱导客户提供与客户诉求无关的个人信息,严禁向任何第三方或未经授权的个人泄露客户信息和相关保密资料

B. 严禁打断、催促客户讲话,搪塞、推诿客户问题,主动引导客户投诉等

C. 严禁在出现侵害金融消费者合法权益重大事件时,瞒报、谎报、迟报或私自向媒体透露相关信息

D. 严禁客服人员用语不文明或骚扰客户

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc8f-8613-c017-aa54c409c700.html
点击查看答案
下列选项我国婚姻法不禁止的是(  ).

A.    包办婚姻

B.    买卖婚姻

C.    借婚姻索取财物

D. 结婚时男方送给女方彩礼

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc59-a9c3-c017-aa54c409c700.html
点击查看答案
试题通小程序
试题通app下载