A、风险识别与排查
B、员工行为管理
C、领导干部监督
D、警示教育
E、考核奖励
F、内部控制
答案：ABCDEF
A、风险识别与排查
B、员工行为管理
C、领导干部监督
D、警示教育
E、考核奖励
F、内部控制
答案：ABCDEF
解析：金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款
A. 十年
B. 十三年
C. 十五年
D. 二十年
解析：《中华人民共和国刑法》第七十八条
A. 股本信息披露
B. 会计信息披露
C. 监管要求的信息披露
D. 客户要求的信息披露
解析：根据银行从业资格考试《风险管理（中级，2016年版）》第393页，银行机构的信息披露主要分为会计信息披露和监管要求的信息披露两大类。
A. 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
B. 违反保密规定，泄露本单位有关信息的
C. 不积极协助反洗钱检查、调查的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
D. 按照规定执行客户身份识别制度的
A. 甲是个体干洗店老板，洗衣时发现衣袋内有钱，将钱藏匿
B. 乙受公司委托外出收取货款，隐匿收取的部分货款
C. 丙下飞机时发现乘客钱包掉在座位底下，捡起钱包离去
D. 丁是银行大堂经理，客人将礼品存于银行大堂让朋友自取。丁见久无人取，私吞礼品
解析：①顾客将衣服送到干洗店干洗，就衣服而言，属于代为保管物；但对于衣服中的钱财，不属于代为保管物，而是属于遗忘物，即甲虽非基于委托关系但却事实上占有了被害人钱财，而且该钱财非基于被害人的本意但却脱离了被害人的占有。本案中甲将他人遗忘物非法占为己有，成立侵占罪。②乙受公司委托外出收取货款，已经合法占有、管理了单位财产。乙以非法占有为目的，利用自己主管、管理、经营、经手单位财物的便利，将单位财物非法具有己有，成立职务侵占罪。职务侵占罪与侵占罪不是对立关系，但只要公司、企业等单位人员利用职务之便侵占单位财物的，成立职务侵占罪，不再认定为侵占罪。③虽然飞机属于公共场所，而且乘客离开座位，但该财物仍然属于乘客占有，因为他人短暂遗忘或者短暂离开，但处于他人支配力所能涉及范围的财物，都属于他人占有的财物。所以，丙捡起钱包离去的行为成立盗窃罪，而非侵占罪。④客人寄存于大堂的财物应当视为银行管理中的财物，属于银行管理者占有。作为银行大堂经理的丁，利用自己管理财物之际，将该财物非法据为己有，成立职务侵占罪而非侵占罪。
A. 严禁虚假宣传金融产品或服务
B. 严禁明示、暗示保本、无风险、保收益等行为，或对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺
C. 严禁诱导客户提供与客户诉求无关的个人信息，严禁向任何第三方或未经授权的个人泄露客户信息和相关保密资料
D. 严禁将工作中了解或掌握到的消费者权益保护相关信息私自泄露给他人或媒体，或者利用农合机构消费者权益保护相关信息煽动、挑唆他人缠访闹访
A. 个人道德修养
B. 个人品德修养
C. 职业道德修养
D. 个人职业操守
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第三十一条：商业银行应当制定有利于可持续发展的人力资源政策，将职业道德修养和专业胜任能力作为选拔和聘用员工的重要标准。
