A、道德风险
B、舆情风险
C、案件风险
D、操作风险
答案：AD
A、道德风险
B、舆情风险
C、案件风险
D、操作风险
答案：AD
A. 无需承担法律责任
B. 应承担违约责任
C. 应承担侵权责任
D. 应承担缔约过失责任
解析：请客吃饭性质为好意施惠，其不是合同，没有法律上的约束力，故D错误，甲被烫伤并非乙所致，乙无过错，不对甲构成侵权，故C错误。
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第三十五条：商业银行应当建立内部控制评价制度，规定内部控制评价的实施主体、频率、内容、程序、方法和标准等，确保内部控制评价工作规范进行。
A. 风险管理架构
B. 风险管理策略
C. 风险管理政策和程序
D. 信息系统、数据治理
E. 外部检查、审计、绩效考核和奖惩机制
A. 甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪
B. 乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪
C. 丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪
D. 丁使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪
解析：①甲的行为成立骗取贷款罪，不成立贷款诈骗罪，因为甲主观上没有非法占有的目的。这是区分贷款诈骗罪与骗取贷款罪的关键点。A选项说法错误。②乙的行为成立高利转贷罪，不成立贷款诈骗罪，因为乙主观上具有转贷牟利的目的，而没有非法占有贷款的目的。B选项说法错误。③按照有关司法解释，丙公司成立合同诈骗罪，不成立贷款诈骗罪，因为单位不能构成贷款诈骗罪，但贷款诈骗利用了贷款合同，所以单位可以成立合同诈骗罪。注意：按照刑法理论，这种情形可以认定丙公司的直接责任人员和主管人员成立贷款诈骗罪。所以，无论按照司法解释还是理论学说，C选项说法错误。④丁以欺骗方法骗取贷款，随后携款潜逃，可以认定其在骗取贷款时就具有非法占有的目的，成立贷款诈骗罪。D选项说法正确。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
A. A.银行
B. B.银行工作人员
C. C.保险公司工作人员
D. D.银行或者其他金融机构的工作人员和单位
解析：《中华人民共和国刑法》第一百八十六条内容
