A、合规管理是风险管理的核心
B、合规管理是银行内部最具基础性的一项管理活动
C、合规管理是全面风险管理的重要组成部分
D、合规管理最具全员性，贯穿甘肃农信经营管理的全过程
答案：BCD
A、合规管理是风险管理的核心
B、合规管理是银行内部最具基础性的一项管理活动
C、合规管理是全面风险管理的重要组成部分
D、合规管理最具全员性，贯穿甘肃农信经营管理的全过程
答案：BCD
A. 风险补偿
B. 风险分散
C. 风险规避
D. 风险转移
A. 占有、使用和处分
B. 使用收益和处分
C. 占有收益和处分
D. 占有使用收益和处分
A. 设权性
B. 要式性
C. 无因性
D. 文义性
解析：票据是一种无因证券。票据的持票人行使票据权利时，无须说明其取得票据的原因，只要占有票据就可以行使票据权利。至于取得票据的原因，持票人无说明的义务，债务人也无审查的权利，即使取得票据的原因关系无效，对票据关系也不发生影响。票据的无因性，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。
A. 现金
B. 贵金属
C. 消费卡
D. 有价证券
A. 甲成立侵占罪
B. 甲成立信用卡诈骗罪
C. 甲成立盗窃罪
D. 甲成立职务侵占罪
A. 中国人民银行
B. 公安部门
C. 司法部门
D. 检察部门
A. 罪刑法定原则的思想基础之一是民主主义，而习惯最能反映民意，所以，将习惯作为刑法的渊源并不违反罪刑法定原则
B. 罪刑法定原则中的“法”不仅包括国家立法机关制定的法，而且包括国家最高行政机关制定的法
C. 罪刑法定原则禁止不利于行为人的溯及既往，但允许有利于行为人的溯及既往
D. 刑法分则的部分条文对犯罪的状况不作具体描述，只是表述该罪的罪名。这种立法体例违反罪刑法定原则
解析：①民主主义是罪刑法定原则的思想基础之一，这意味着法律要反映国民意志，但刑法的渊源只能是国民意志以立法方式并按照法定程序表现出来，即只能是最高立法机关立法活动的产物。习惯尽管也在一定程度反映国民意志，但本身并不确定，按照成文的罪刑法定的要求，不能作为刑法的渊源。A选项说法错误。②罪刑法定原则中的“法”，按照民主主义和尊重人权主义的要求，只能是最高立法机关制定的法律，这是国民意志的特定体现。而行政法规等只是行政机关制定的规范性法律文件，不能作为刑法的渊源。B选项说法错误。③禁止溯及既往原则是为了保障人权，防止刑法适用于公布、施行前的行为，从而侵犯公民权利，侵犯国民的预测可能性。所以，这种禁止仅限于不利于行为人的情形，如果事后法有利于行为人，则要适用新法。C选项说法正确。④分则条文对罪状的规定模式多样，不同犯罪行为有不同的描述方式，而描述方式本身跟明确性与否并无直接关系。罪状可以区分为简单罪状、叙明罪状、空白罪状和引证罪状，这些罪状模式都是允许的描述方式，所以不能仅仅根据罪状模式就得出法条不具有明确性的结论，从而被认为违反罪刑法定原则。D选项说法错误。
A. 被纪检监察机关约谈、留置
B. 借款人举报违法放贷
C. 利用本人、亲属或他人信用卡大额套现
D. 员工或其直系亲属账户被强制冻结、扣划，被采取拘留、逮捕、监视居住、取保候审等强制措施或被起诉的
解析：利用本人、亲属或他人信用卡大额套现
