A、制定起草洗钱风险管理政策和程序
B、建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制
C、建立反洗钱工作协调机制，指导业务部门开展洗钱风险管理工作
D、组织或协调相关部门开展客户洗钱风险分类管理
答案：ABCD
A、制定起草洗钱风险管理政策和程序
B、建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制
C、建立反洗钱工作协调机制，指导业务部门开展洗钱风险管理工作
D、组织或协调相关部门开展客户洗钱风险分类管理
答案：ABCD
A. 建立覆盖全面的从业人员行为管理体系,明确相关行为管理部门的职责范围
B. 制定行为守则及其细则,并确保实施
C. 每年将员工行为评估结果向理（董）事会报告
D. 建立全机构员工管理信息系统
A. 一次
B. 两次
C. 三次
D. 四次
解析：根据《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》（银监发〔2014〕40号），第三十八条：商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展一次。
A. 土地的地表和地上
B. 地上或者地下
C. 土地的地表地上或者地下
D. 土地的地表和地下
A. 1
B. 2
C. 3
D. 5
A. 银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密
B. 银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密
C. 银行业从业人员与同业人员接触时，不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术
D. 银行业从业人员与同业人员接触时，可根据业务需要打听对方的内部消息和商业秘密
解析：根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》（甘信联党发〔2019〕46号），第三十六条：需要废止制度的，职能部门应说明废止理由及对经营管理的影响，按照该制度制定权限提交审议及审批。
