A、识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险
B、建立相应的工作机制，将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作
C、开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施
D、开展本业务条线反洗钱工作检查、宣传和培训
答案：ABCD
A、识别、评估、监测本业务条线的洗钱风险
B、建立相应的工作机制，将洗钱风险管理要求嵌入产品研发、流程设计、业务管理和具体操作
C、开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理，采取针对性的风险应对措施
D、开展本业务条线反洗钱工作检查、宣传和培训
答案：ABCD
解析：行为人发送诈骗短信，受骗人虽然上当后汇出5万元，但行为人没有获得这笔款项，而是受骗人操作失误而汇给了无关的第三人，也就是说，行为人并没有因为自己的诈骗行为而获得财产收益。值得注意的是：诈骗罪的成立和既遂的判断对其行为结构有特殊的要求，即行为人的欺骗行为导致被骗人陷入处分财产的错误认识，被骗人基于该错误认识而处分了财产，行为人因此而取得财产、被害人遭受财产损失的，就成立诈骗罪既遂。所以本案中受骗人的财产损失虽然是行为人欺骗行为直接导致，即行为人的行为与被害人的财产损失之间存在因果关系，但行为人并未因此获得财产，故其行为仅成立诈骗罪未遂。
A. 诚实守信
B. 依法合规
C. 责任明确
D. 勤勉尽责
A. 风险评估每年至少一次，审计每两年至少一次
B. B风险评估每年至少二次，审计每年至少一次
C. 风险评估每年至少一次，审计每年至少一次
D. 风险评估每年至少二次，审计每年至少二次
A. 双人负责
B. 客户经理
C. 行长负责
D. 风险可控
A. 工作机制
B. 工作制度和流程
C. 工作体系
D. 工作方案
A. 限制发放贷款
B. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
C. 限制资产转让；
D. 停止批准增设分支机构
解析：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》（根据2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议《关于修改〈中华人民共和国银行业监督管理法〉的决定》修正），第三十七条。
A. 利用拆人的资金弥补联行汇差头寸的不足
B. 经商业银行审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保
C. 对关系人不得发放信用贷款
D. 决定出资5000万元与他人在某一城市设立城市商业银行
A. 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单
B. 冒用他人的汇票、本票、支票
C. 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物
D. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物
E. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用
解析：票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。本罪客观方面表现为：①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用；②明知是作废的汇票、本票、支票而使用；③冒用他人的汇票、本票、支票；④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物；⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。A选项属于金融凭证诈骗罪。故本题选BCDE。
