A、客户
B、账户
C、交易信息
D、其他相关电子化信息
答案：ABCD
A、客户
B、账户
C、交易信息
D、其他相关电子化信息
答案：ABCD
A. 有权 直接
B. 无权 直接
C. 有权 不得直接
D. 无权 不得直接
A. 盗窃罪
B. 诈骗罪
C. 职务侵占罪
D. 侵占罪
解析：甲是公司的保安，其在公司的保安职责就是看管仓库中的财物。即使甲借故换班，甲也是依法履行其看管仓库中的财物的职责，即甲在其职权范围内占有仓库的财物。甲利用其管理仓库财物的职务便利，将看管的财物运走变卖的行为，构成职务侵占罪。C选项说法正确，D选项说法错误。
A. 收集信息
B. 筛选分析信息
C. 系统初评
D. 人工复评
A. 甲骗取银行贷款用于赌博的，成立骗取贷款罪，不成立贷款诈骗罪
B. 甲使用自己伪造的信用卡诈骗财物的，成立伪造金融票证罪与信用卡诈骗罪的牵连犯
C. 甲窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，成立妨害信用卡管理罪
D. 甲无还款能力，以高额回报为诱饵吸收公众存款，用于个人挥霍的，成立集资诈骗罪
解析：①《中华人民共和国刑法》第193条规定，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，成立贷款诈骗罪。在司法实践中，具有下列情形之一的，应认定为具有非法占有目的：（1）假冒他人名义贷款的；（2）贷款后携款潜逃的；（3）未将贷款按贷款用途使用，而是用于挥霍致使贷款无法偿还的；（4）改变贷款用途，将贷款用于高风险的经济活动造成重大经济损失，导致无法偿还贷款的；（5）为谋取不正当利益，改变贷款用途，造成重大经济损失，致使无法偿还贷款的；（6）使用贷款进行违法犯罪活动的；（7）隐匿贷款去向，贷款到期后拒不偿还的等等。甲骗取银行贷款用于赌博的，具有非法占有目的，成立贷款诈骗罪。A选项说法错误。②如果行为人伪造、变造金融票证之后，又利用该金融票证实施金融诈骗行为的，属于牵连犯，从一重罪处罚。甲伪造信用卡，成立伪造金融票证罪。甲以非法占有为目的，使用伪造的信用卡骗取财物的，成立信用卡诈骗罪。甲的两个行为具有手段与目的的关系，而且在社会生活中具有通常性，属于类型性的牵连关系，成立牵连犯，从一重罪（从重）处罚。B选项说法正确。③按照《中华人民共和国刑法》第177条之一第1款的规定，妨害信用卡管理罪，是指非法持有、运输伪造的信用卡、伪造的空白信用卡、他人的信用卡，数量较大的，或者使用虚假的身份证明骗领信用卡的，或者出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的行为。第2款规定，窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，成立窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。前者针对的对象是信用卡本身，后者针对的对象是信用卡信息资料。甲窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，成立窃取、收买、非法提供信用卡信息罪。C选项说法错误。④《中华人民共和国刑法》第192条规定，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，成立集资诈骗罪。2010年12月13日最高人民法院《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第4条第2款规定，使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。甲无还款能力，以高额回报为诱饵吸收公众存款，用于个人挥霍的，表明甲以非法占有为目的进行集资诈骗，成立集资诈骗罪。D选项说法正确。
A. 国务院银行业监督管理机构
B. 人民银行
C. 财政部
D. 工商局
A. 权重法
B. 等级赋分法
C. 风险矩阵法
D. 综合分析法
A. 12
B. 24
C. 36
D. 48
