A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
D、对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
答案：ABCD
A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况
B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
D、对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机
答案：ABCD
A. 贪污罪的主体是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，职务侵占罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员
B. 职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位（如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等）的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产
C. 职务侵占罪的刑罚最高为5年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑
D. 两者在客观方面和主观方面基本相同
解析：职务侵占罪的主体是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员。
A. 30%
B. 25%
C. 20%
D. 35%
A. A.金融机构资产
B. B.信贷资产
C. C.国家的贷款管理制度
D. D.存款
解析：违法发放贷款罪规定在《中华人民共和国刑法》第三章第四节破坏金融管理秩序罪部分，侵犯的客体国家的金融管理制度，具体是国家的贷款管理制度。
A. 农村合作金融机构
B. 国有商业银行
C. 金融资产管理公司
D. 中国邮政储蓄银行
A. 张村告得有理,因为水流属于村民集体所有,政府无权收归国有
B. 张村告得有理,因为这条小河的河床属于张村集体所有,这条小河里的水流当然也属于张村村民集体支配
C. 县政府的决定合法,因为水流属于国家所有,政府当然有权调配河水的供应
D. 县政府的决定合法,因为水流虽然属于张村所有,但李村人也应享有用水的权利,政府可以将水流供应统一调配
A. 没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上十倍以下罚款
B. 没收违法所得，违法所得二十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款
C. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上一百万元以下罚款
D. 没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款
解析：根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,第四十五条 银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：（四）违反规定提高或者降低存款利率、贷款利率的。
A. 登记
B. 决定抵押
C. 进行抵押
D. 抵押合同生效
A. 中国人民银行及其分支机构
B. 政府部门
C. 银监会及其派出机构
D. 银行业协会
解析：根据《商业银行声誉风险管理指引（2009年）》第七条规定，银行业协会应通过行业自律、维权、协调及宣传等方式维护银行业的良好声誉，指导银行业开展声誉风险管理。
