可直接定级为低风险的客户不应具有的情形包含（）

A. 反洗钱内部控制基础与环境占35%

B. 洗钱风险管理机制有效性占30%

C. 特殊控制措施占35%

D. 产品业务风险占30%

A. 高风险（85＜得分＜100）

B. 较高风险（70＜得分≤85）

C. 中风险（60＜得分≤70）

D. 较低风险（30＜得分≤60）

A. 合规管理是风险管理的核心

B. 合规管理是银行内部最具基础性的一项管理活动

C. 合规管理是全面风险管理的重要组成部分

D. 合规管理最具全员性，贯穿甘肃农信经营管理的全过程

A. 现金

B. 贵金属

C. 消费卡

D. 有价证券

A. 对自评估内部控制制度有效性和执行情况进行独立、客观的审计评价

B. 根据自评估管理要求，审计和检查反洗钱自评估工作相关的信息资料，提出审计意见和整改要求，并督促落实整改

C. 根据自评估工作控制有效性指标发现的本部门的问题进行及时、有效的整改

D. 持续检查各业务部门及授权管辖机构洗钱风险管理策略、制度和程序的执行情况，发现违反洗钱风险管理策略、制度和程序的情况，及时报告反洗钱工作领导小组并提出处理建议；对审计发现的问题，督促被审计单位限期整改，并按规定对整改情况进行复查

A. 授信条件

B. 需求测算

C. 支付方式

D. 账户管理

A. 大额交易报告

B. 可疑交易报告

C. 年度工作报告

D. 洗钱类型分析报告