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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》指出如果抵质押物被托管方持有,商业银行应确保托管方将抵质押物与其自有资产分离,并对托管资产实物与账目进行有效动态管理。

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
商业银行不得向关系人发放哪些贷款?( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbf7-3f95-c017-aa54c409c700.html
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对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0206-a8bd-c01c-868af7467e00.html
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商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单、压票或者违反规定退票。( )
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在新产品面市后应将新产品洗钱风险评估结论、风险控制措施及产品说明等材料提交反洗钱牵头管理部门进行反洗钱合规审查。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ea-7303-c01c-868af7467e00.html
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金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
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以下选项中,属于涉刑案件中的重大案件的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccb3-4392-c017-aa54c409c700.html
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私人制作货币并出售的行为,不管所获得金额大小,都是违法行为。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01c3-bb66-c01c-868af7467e00.html
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关于罪刑法定原则,下列哪些选项是正确的?
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担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的,担保合同无效。
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甲将房屋出租给乙,乙经甲同意对承租方进行了装修并转租给丙。丙擅自更改房屋承重结构,导致房屋受损。下列说法正确的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbc1-8ecb-c017-aa54c409c700.html
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判断题
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内控合规部试题库(2000道)

《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》指出如果抵质押物被托管方持有,商业银行应确保托管方将抵质押物与其自有资产分离,并对托管资产实物与账目进行有效动态管理。

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
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商业银行不得向关系人发放哪些贷款?( )

A. 信用贷款

B. 担保贷款

C. 质押贷款

D. 抵押贷款

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对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0206-a8bd-c01c-868af7467e00.html
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商业银行办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单、压票或者违反规定退票。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a0-8431-c01c-868af7467e00.html
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在新产品面市后应将新产品洗钱风险评估结论、风险控制措施及产品说明等材料提交反洗钱牵头管理部门进行反洗钱合规审查。

解析:面市前

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金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
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以下选项中,属于涉刑案件中的重大案件的是()。

A. 自案件确认后至案件审结期间任一时点,风险敞口金额(指涉案金额扣除已回收的现金或等同现金的资产)占案发银行法人机构总资产百分之一以上的

B. 银行机构案件涉案金额等值人民币1000万元以上

C. 银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上

D. 员工被逮捕

解析:银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上

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私人制作货币并出售的行为,不管所获得金额大小,都是违法行为。

解析:只要实施了伪造行为,不必认定犯罪金额,都构成伪造货币罪。

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关于罪刑法定原则,下列哪些选项是正确的?

A. 罪刑法定原则的本质是通过限制国家刑罚权,更好地保护国民的自由与人权,这符合《中华人民共和国刑法》“保护人民”的任务要求

B. 罪刑法定原则的理念和内容贯穿并规制制刑权、求刑权、量刑权以及执行权,任何司法机关与个人都没有超越法律的特权

C. 个案裁判过程中法官享有自由裁量权,法官可以在合理范围内突破法律规定,这是罪刑法定原则灵活性的表现

D. 为贯彻民主主义,司法人员处理案件过程中应以民意弥补法律规定的滞后性,这是实现司法公平、公正的需要

解析:①由于《中华人民共和国刑法》的制裁手段是剥夺犯罪人的生命、自由或者财产,故作为《中华人民共和国刑法》基本原则的罪刑法定原则的本质是通过限制国家刑罚权,以便更好地保护国民的自由和人权。而《中华人民共和国刑法》的任务是通过打击犯罪来实现保护人民的目的。因此罪刑法定原则与《中华人民共和国刑法》任务是一致的、统一的。A选项说法正确。②罪刑法定原则是《中华人民共和国刑法》的基本原则,其理念与内容贯穿刑事立法、司法和执行,因此,无论是制刑权(立法权)、求刑权(起诉权)、量刑权(审判权)还是执行权,都应当受制于罪刑法定原则,任何机关、单位、组织或者个人,都没有超越法律的特权,都必须遵守罪刑法定原则的要求。B选项说法正确,C选项说法错误。③民主主义是罪刑法定原则的理论基础之一,即诸如犯罪与刑罚这些关系到国民基本和重大事项的内容,必须由国民或者国民选举的代表(在我国,就是指全国人民代表大会及其常委会)以立法方式加以决定,即刑事立法必须体现国民的意志。但是,国民意志体现在法律之中,故定罪量刑时坚持“以事实为根据、以法律为准绳”就是对国民意志的最大的尊重,司法实践不得以民意为借口而以网民们的意见为定罪量刑的根据,否则,会以“民主”的名义侵犯人权,毕竟网民意见具有非理性和不确定的特点。D选项说法错误。

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担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效的,担保合同无效。
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甲将房屋出租给乙,乙经甲同意对承租方进行了装修并转租给丙。丙擅自更改房屋承重结构,导致房屋受损。下列说法正确的是()

A. 无论有无约定,乙均有权于租赁期满时请求甲补偿装修费用

B. 甲可请求丙承担违约责任

C. 甲可请求丙承担侵权责任

D. 甲不可请求乙承担违约责任

解析:《关于审理城镇房屋租赁合同纠纷案件具体应用法律若干问题的解释》第12条规定,承租人经出租人同意装饰装修,租赁期间届满时,承租人请求出租人补偿附和装饰装修费用的,不予支持,但当事人另有约定的除外。因此,A错误。甲丙间没有合同关系,故不存在违约责任问题,因此,B错误。丙因过错行为致甲的房屋受损,对甲构成侵权,因此,C正确。乙应当向甲承担未尽妥善保管义务的违约责任,因此,D错误。

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