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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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判断题
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商业银行应指定信用风险主管部门负责内部评级体系的设计、实施和监测。信用风险主管部门应独立于贷款发起及发放部门,负责人应直接向高级管理层汇报,并具备向董事会报告的途径。

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
客户身份识别也称“了解你的客户”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f4-f6ee-c01c-868af7467e00.html
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商业银行可以自主确定利率的浮动范围。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0192-94dd-c01c-868af7467e00.html
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经批准设立的商业银行及其分支机构,由该行予以公告。( )
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下列属于票据诈骗罪客观方面表现的有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-551c-8369-c066-93a24d854e00.html
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新建立业务关系的客户,其风险评估及等级划分工作于业务关系建立之日起10个工作日内完成。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fa-8a7a-c01c-868af7467e00.html
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商业银行应当建立完善的客户管理信息系统,全面和集中掌握客户的资信水平、经营财务状况、偿债能力和非财务因素等信息,对客户进行分类管理,但不得对资信不良的借款人实施授信禁人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-016f-0475-c01c-868af7467e00.html
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法人金融机构不得将洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)简单设置为操作类岗位,但可外包。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f3-d25d-c01c-868af7467e00.html
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为了预防( ) 活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定《中华人民共和国反洗钱法》。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccbe-07c7-c017-aa54c409c700.html
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不动产物权的设立、变更、转让和消灭,应当依照法律规定登记,属于( )原则
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc3b-e8fe-c017-aa54c409c700.html
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商业银行应当根据本行市场风险状况和内部市场的变化情况,及时修订和完善市场风险管理政策和程序。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017a-c366-c01c-868af7467e00.html
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题目内容
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判断题
)
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内控合规部试题库(2000道)

商业银行应指定信用风险主管部门负责内部评级体系的设计、实施和监测。信用风险主管部门应独立于贷款发起及发放部门,负责人应直接向高级管理层汇报,并具备向董事会报告的途径。

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
客户身份识别也称“了解你的客户”。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f4-f6ee-c01c-868af7467e00.html
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商业银行可以自主确定利率的浮动范围。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0192-94dd-c01c-868af7467e00.html
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经批准设立的商业银行及其分支机构,由该行予以公告。( )
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下列属于票据诈骗罪客观方面表现的有( )。

A. 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单

B. 冒用他人的汇票、本票、支票

C. 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物

D. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物

E. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用

解析:票据诈骗罪是指以非法占有为目的,采用虚构事实、隐瞒真相的方法,利用金融票据进行诈骗活动,数额较大的行为。本罪客观方面表现为:①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用;②明知是作废的汇票、本票、支票而使用;③冒用他人的汇票、本票、支票;④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票,骗取财物;⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载,骗取财物。A选项属于金融凭证诈骗罪。故本题选BCDE。

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新建立业务关系的客户,其风险评估及等级划分工作于业务关系建立之日起10个工作日内完成。
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商业银行应当建立完善的客户管理信息系统,全面和集中掌握客户的资信水平、经营财务状况、偿债能力和非财务因素等信息,对客户进行分类管理,但不得对资信不良的借款人实施授信禁人。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-016f-0475-c01c-868af7467e00.html
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法人金融机构不得将洗钱风险管理岗位(反洗钱岗位)简单设置为操作类岗位,但可外包。

解析:不得外包

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01f3-d25d-c01c-868af7467e00.html
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为了预防( ) 活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪,制定《中华人民共和国反洗钱法》。

A. 走私

B. 洗钱

C. 贪污贿赂

D. 金融诈骗

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccbe-07c7-c017-aa54c409c700.html
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不动产物权的设立、变更、转让和消灭,应当依照法律规定登记,属于( )原则

A. 物权公示

B. 平等保护

C. 物权法定

D. 物权公信

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc3b-e8fe-c017-aa54c409c700.html
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商业银行应当根据本行市场风险状况和内部市场的变化情况,及时修订和完善市场风险管理政策和程序。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-017a-c366-c01c-868af7467e00.html
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