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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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质押存续期间如出质人死亡,合同自动解除。

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
根据《甘肃省农村合作金融机构员工行为管理办法(试行)》,员工行为管理应重点关注()所列事项,开展员工异常行为的排查、监督和处理。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccad-34bf-c017-aa54c409c700.html
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不计数额,下列哪一选项构成侵占罪?
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下列不属于用益物权的是()
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客户或他人涉嫌利用虚假票证、交易、信用等骗取农信机构资金1000万以上的为突发事件。
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()是不动产物权归属和内容的根据
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商业银行应当建立完善的客户管理信息系统,全面和集中掌握客户的资信水平、经营财务状况、偿债能力和非财务因素等信息,对客户进行分类管理,但不得对资信不良的借款人实施授信禁人。
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按照《中华人民共和国商业银行法》的规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )
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甲公司借用乙公司的一套电子设备,在使用的过程中,不慎将某部件弄坏,于是甲公司向乙公司提出买下该套设备,乙公司同意以2万元的价格卖给甲公司。双方还口头约定在甲公司支付价款前,乙公司保留这套设备的所有权。在甲公司支付价款前,甲公司生产车间失火,造成该套设备被烧毁。该套设备灭失的风险应由甲公司承担,甲公司仍应支付2万元价款。
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《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0209-a7dc-c01c-868af7467e00.html
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商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )等进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。
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内控合规部试题库(2000道)

质押存续期间如出质人死亡,合同自动解除。

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
根据《甘肃省农村合作金融机构员工行为管理办法(试行)》,员工行为管理应重点关注()所列事项,开展员工异常行为的排查、监督和处理。

A. 案防目标责任书

B. 保密协议

C. 员工行为准则负面清单

D. 劳动合同

解析:员工行为准则负面清单

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不计数额,下列哪一选项构成侵占罪?

A. 甲是个体干洗店老板,洗衣时发现衣袋内有钱,将钱藏匿

B. 乙受公司委托外出收取货款,隐匿收取的部分货款

C. 丙下飞机时发现乘客钱包掉在座位底下,捡起钱包离去

D. 丁是银行大堂经理,客人将礼品存于银行大堂让朋友自取。丁见久无人取,私吞礼品

解析:①顾客将衣服送到干洗店干洗,就衣服而言,属于代为保管物;但对于衣服中的钱财,不属于代为保管物,而是属于遗忘物,即甲虽非基于委托关系但却事实上占有了被害人钱财,而且该钱财非基于被害人的本意但却脱离了被害人的占有。本案中甲将他人遗忘物非法占为己有,成立侵占罪。②乙受公司委托外出收取货款,已经合法占有、管理了单位财产。乙以非法占有为目的,利用自己主管、管理、经营、经手单位财物的便利,将单位财物非法具有己有,成立职务侵占罪。职务侵占罪与侵占罪不是对立关系,但只要公司、企业等单位人员利用职务之便侵占单位财物的,成立职务侵占罪,不再认定为侵占罪。③虽然飞机属于公共场所,而且乘客离开座位,但该财物仍然属于乘客占有,因为他人短暂遗忘或者短暂离开,但处于他人支配力所能涉及范围的财物,都属于他人占有的财物。所以,丙捡起钱包离去的行为成立盗窃罪,而非侵占罪。④客人寄存于大堂的财物应当视为银行管理中的财物,属于银行管理者占有。作为银行大堂经理的丁,利用自己管理财物之际,将该财物非法据为己有,成立职务侵占罪而非侵占罪。

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下列不属于用益物权的是()

A. 留置权

B. 土地承包权

C. 宅基地使用权

D. 居住权

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客户或他人涉嫌利用虚假票证、交易、信用等骗取农信机构资金1000万以上的为突发事件。
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()是不动产物权归属和内容的根据

A. 合同

B. 不动产登记簿

C. 登记机构的档案

D. 不动产权属证书

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商业银行应当建立完善的客户管理信息系统,全面和集中掌握客户的资信水平、经营财务状况、偿债能力和非财务因素等信息,对客户进行分类管理,但不得对资信不良的借款人实施授信禁人。
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按照《中华人民共和国商业银行法》的规定,设立全国性商业银行的注册资本最低限额为( )

A. 5亿元人民币

B. 10亿元人民币

C. 20亿元人民币

D. 100亿元人民币

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甲公司借用乙公司的一套电子设备,在使用的过程中,不慎将某部件弄坏,于是甲公司向乙公司提出买下该套设备,乙公司同意以2万元的价格卖给甲公司。双方还口头约定在甲公司支付价款前,乙公司保留这套设备的所有权。在甲公司支付价款前,甲公司生产车间失火,造成该套设备被烧毁。该套设备灭失的风险应由甲公司承担,甲公司仍应支付2万元价款。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01b4-6ac5-c01c-868af7467e00.html
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《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0209-a7dc-c01c-868af7467e00.html
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商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时,应对产品提供者的( )等进行评估,并明确界定双方的权利与义务,划分相关风险的承担责任和转移方式。

A. 信用状况

B. 经营管理能力

C. 市场投资能力

D. 风险控制能力

E. 风险处置能力

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