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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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《固定资产贷款管理暂行办法》第二十五条所称“单笔金额”是指支付给借款人某一交易对手单笔款项的金额。

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
农合机构制度不得违反法律、规则、准则及监管要求,甘肃省农村信用社联合社制度不得与各行社制度相抵触。农合机构内部制度应合理有效衔接。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0187-1dc7-c01c-868af7467e00.html
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在配合反洗钱调查时,应将知密范围控制在( )人员、必要的科技业务人员范围内。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccc7-5225-c017-aa54c409c700.html
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甲急需50万元从事养殖,向农村信用社贷款时被信用社主任乙告知,一个身份证只能贷款10万元,再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款10万元,另借用4个身份证贷款40万元,但由于经营不善,不能归还本息。关于本案,下列哪些选项是错误的?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-552a-001e-c066-93a24d854e00.html
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以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处( )以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处( )有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc87-a210-c017-aa54c409c700.html
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行政机关在调查或者进行检查时,执法人员不得少于两人,并应当向当事人或者有关人员出示证件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ee-428e-c01c-868af7467e00.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ed-7101-c01c-868af7467e00.html
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我国法律规定限制民事行为能力人指()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-5516-f371-c066-93a24d854e00.html
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涉刑案件管理中,对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关()的,应当及时撤销案件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccb4-603c-c017-aa54c409c700.html
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发生案件后,对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件,应于报送突发事件信息后()内报送案件确认报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc95-164f-c017-aa54c409c700.html
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内幕交易规定,禁止以下行为,包括但不限于:( )
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内控合规部试题库(2000道)
题目内容
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判断题
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内控合规部试题库(2000道)

《固定资产贷款管理暂行办法》第二十五条所称“单笔金额”是指支付给借款人某一交易对手单笔款项的金额。

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
农合机构制度不得违反法律、规则、准则及监管要求,甘肃省农村信用社联合社制度不得与各行社制度相抵触。农合机构内部制度应合理有效衔接。( )

解析:根据《关于印发甘肃省农村合作金融机构制度管理基本规范的通知》(甘信联党发〔2019〕46号),第九条:农合机构制度不得违反法律、规则、准则及监管要求,各行社制度不得与甘肃省农村信用社联合社制度相抵触。农合机构内部制度应合理有效衔接。

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在配合反洗钱调查时,应将知密范围控制在( )人员、必要的科技业务人员范围内。

A. 审核、配合调查

B. 审批、协助查询

C. 审核、协助查询

D. 审批、配合调查

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甲急需50万元从事养殖,向农村信用社贷款时被信用社主任乙告知,一个身份证只能贷款10万元,再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款10万元,另借用4个身份证贷款40万元,但由于经营不善,不能归还本息。关于本案,下列哪些选项是错误的?

A. 甲构成贷款诈骗罪,乙不构成犯罪

B. 甲构成骗取贷款罪,乙不构成犯罪

C. 甲构成骗取贷款罪,乙构成违法发放贷款罪

D. 甲不构成骗取贷款罪,乙构成违法发放贷款罪

解析:骗取贷款罪和贷款诈骗罪的成立,要求行为人使用欺骗方法骗取银行或者其他金融机构贷款:如果行为人具有非法占有目的,则构成贷款诈骗罪;如果无法证明行为人具有非法占有目的,则构成骗取贷款罪。本案中,甲没有使用欺骗手段骗取农村信用社中决定发放贷款的乙,甲既不成立贷款诈骗罪,也不成立骗取贷款罪,因为要成立骗取财物类型的犯罪,要求行为人实施欺骗行为,欺骗有权处分财物的人,使其陷入处分财产的错误认识,进而处分财产。农村信用社主任乙明知甲不符合贷款条件,仍然发放贷款,造成重大经济损失的,成立违法发放贷款罪。综上,本案中甲不成立犯罪,乙构成违法发放贷款罪。A、B、C选项说法错误,D选项说法正确。

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以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,违法所得数额较大的,处( )以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处( )有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

A. 三年 三年以上七年以下

B. 四年 四年以上七年以下

C. 五年 五年以上九年以下

D. 七年 七年以上十年以下

解析:《中华人民共和国刑法》第一百七十五条

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行政机关在调查或者进行检查时,执法人员不得少于两人,并应当向当事人或者有关人员出示证件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01ee-428e-c01c-868af7467e00.html
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《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

解析:还适用非金融机构

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我国法律规定限制民事行为能力人指()。

A. 10周岁以上的未成年人

B. 18周岁以上的成年人

C. 不能完全辨认自己行为的精神病人

D. 不能辨认自己行为的精神病人

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涉刑案件管理中,对于公安、司法、监察等机关依法撤案、检察机关()的,应当及时撤销案件。

A. 移交法院

B. 退回重新侦查

C. 不予起诉

D. 提起公诉

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发生案件后,对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件,应于报送突发事件信息后()内报送案件确认报告。

A. 24小时

B. 一日

C. 12小时

D. 三日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc95-164f-c017-aa54c409c700.html
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内幕交易规定,禁止以下行为,包括但不限于:( )

A. 将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围之外的人员

B. 在不适当场合谈论在行内属于保密或控制知情范围的信息

C. 利用内幕信息获取个人利益

D. 基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议

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