答案：A
答案：A
A. 拘役
B. 有期徒刑
C. 撤职
D. 罚金
解析：撤职是行政处分，如果构成犯罪，适用的是刑事制裁，不适用行政处分。刑事制裁措施包括管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑、死刑以及罚金、剥夺政治权利、没收财产等刑罚。
A. 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束
B. 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息
C. 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务
D. 依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则，金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务
A. 激励约束机制
B. 合规规范体系
C. 薪酬管理机制
D. 风险管理体系
解析：解析（出处）：《商业银行内部控制指引》第九条，商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化，从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。
A. 变更名称
B. 变更总行或者分支行所在地
C. 变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东
D. 修改章程
A. 人民政府
B. 人民法院
C. 检察院
D. 公安机关
A. 甲拾得他人银行卡并在ATM机上使用，根据司法解释，成立信用卡诈骗罪
B. 对甲前两次取出5000元的行为，乙不负刑事责任
C. 乙接过甲取出的6000元，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪
D. 乙虽未持银行卡取款，也构成犯罪，犯罪数额是1.3万元
解析：①2008年4月18日最高人民检察院《关于拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为如何定性问题的批复》认为，拾得他人信用卡并在自动柜员机（ATM机）上使用的行为，属于《中华人民共和国刑法》第196条第1款第（三）项规定的“冒用他人信用卡”的情形，构成犯罪的，以信用卡诈骗罪追究刑事责任。按照司法解释，甲拾得他人信用卡后，在ATM机上使用的，属于“冒用他人信用卡”的情形，成立信用卡诈骗罪。A选项说法正确。②对于甲前两次取出现金5000元的行为，乙并未对其实施任何帮助等行为，不能将甲的违法行为归属于乙，故乙对其不负刑事责任。B选项说法正确。③在甲后来取出6000元时，乙对甲予以了心理的帮助和强化，甲、乙成立共犯；由于本犯不成立自己犯罪的赃物犯罪，因其没有期待可能性。乙对自己参与取得的6000元钱，不可能成立掩饰、隐瞒犯罪所得罪。C选项说法错误。④甲取出7000元时，乙虽然离开现场，但乙走之前告诉甲“小心点”，乙为甲获取7万元的违法事实提供了心理的、精神的鼓舞和促进作用，应将其归属乙，乙成立帮助犯。所以，乙在甲后来取出6000元钱和7000元钱时，都给予了甲其精神、心理上的强化和帮助，理应成立共犯，其犯罪数额为1.3万元。D选项说法正确。
解析：法人金融机构反洗钱资源配置应当与其业务发展相匹配，配备充足的反洗钱风险管理人员。其中反洗钱管理部门应当配备具有3年以上金融行业从业经历的专职洗钱风险管理岗位人员。
A. 20%
B. 50%
C. 100%
D. 120%
解析：国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料
