答案：B
答案：B
A. 信用状况
B. 经营管理能力
C. 市场投资能力
D. 风险控制能力
E. 风险处置能力
A. 监督责任
B. 问责责任
C. 督导责任
D. 督查责任
A. 移交法院
B. 退回重新侦查
C. 不予起诉
D. 提起公诉
A. 信用卡诈骗罪
B. 诈骗罪
C. 盗窃罪
D. 侵占罪
解析：①本案中，银行卡属于甲所有。甲持有自己所有的银行卡去银行柜台办理密码挂失，取出1万多元现金的，加上银行职员没有被欺骗，故甲的行为不属于“冒用他人信用卡”骗取财物的情形，不构成信用卡诈骗罪或者诈骗罪。A、B选项说法错误。②乙以甲的名义办理银行卡，银行卡中记载的债权在法律上属于甲，即甲与银行之间存在债权债务关系。故甲从银行取走现金的，属于其债权实现的行为，不成立盗窃罪。但是，甲取出的现金属于乙所有，乙与甲之间存在金钱的保管关系，即乙所有、甲占有。如果事后甲将现金归还乙的，甲不成立犯罪；如果甲将现金非法据为己有，拒不退还的，应成立侵占罪。C选项说法错误，D选项说法正确。
A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算
B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
