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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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小张是哈尔滨市年满十八周岁的选民,他有权参加哈尔滨的市人大代表的选举投票。( )

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
债务人出现下列哪些情况之一,无力以货币资金偿还银行债权,或当债务人完全丧失清偿能力时,担保人也无力以货币资金代为偿还债务,或担保人根本无货币支付义务的,银行可根据债务人或担保人以物抵债协议或人民法院、仲裁机构的裁决,实施以物抵债?( )
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农信机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪,但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件,按照业外案件管理。
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根据我国宪法规定,既是我国公民基本权利,同时也是公民基本义务的是( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cbd5-2a62-c017-aa54c409c700.html
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监督检查部门向当事人发出《行政处罚意见告知书》后,当事人要求陈述和申辩的,应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起( )几个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。
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商业银行应保证债务人和债项在资产池之间保持合理分布,避免单个池中零售风险暴露过于集中。若单个资产池中风险暴露超过该类零售风险暴露总量的( )%,商业银行应向监管部门证明该资产池中风险暴露具有风险同质性,并且不会影响估计该池的风险参数。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb6c-7404-c017-aa54c409c700.html
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无论是资本主义宪法,还是社会主义宪法都不反映全民的利益。 ( )
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某银行会计花2000元钱购入5万元的假币,然后利用职务之便。用假币换取等额真币.其行为涉嫌构成( )。
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以下属于中国人民银行的职责的有( )。
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金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须大部分反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。
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反洗钱管理部门牵头开展洗钱风险管理工作,推动落实各项反洗钱工作,下列关于主要履行职责表述错误的是( )
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内控合规部试题库(2000道)

小张是哈尔滨市年满十八周岁的选民,他有权参加哈尔滨的市人大代表的选举投票。( )

答案:B

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相关题目
债务人出现下列哪些情况之一,无力以货币资金偿还银行债权,或当债务人完全丧失清偿能力时,担保人也无力以货币资金代为偿还债务,或担保人根本无货币支付义务的,银行可根据债务人或担保人以物抵债协议或人民法院、仲裁机构的裁决,实施以物抵债?( )

A. 生产经营已中止或建设项目处于停、缓建状态

B. 生产经营陷人困境,财务状况日益恶化,处于关、停、并、转状态

C. 已宣告破产,银行有破产分配受偿权的

D. 对债务人的强制执行程序无法执行到现金资产,且执行实物资产或财产权利按司法惯例降价处置仍无法成交的

E. 债务人及担保人出现只有通过以物抵债才能最大限度保全银行债权的其他情况

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农信机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪,但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系,已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件,按照业外案件管理。
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根据我国宪法规定,既是我国公民基本权利,同时也是公民基本义务的是( )。

A. 劳动权

B. 休息权

C. 选举权

D. 监督权

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监督检查部门向当事人发出《行政处罚意见告知书》后,当事人要求陈述和申辩的,应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起( )几个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 20

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb75-90e2-c017-aa54c409c700.html
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商业银行应保证债务人和债项在资产池之间保持合理分布,避免单个池中零售风险暴露过于集中。若单个资产池中风险暴露超过该类零售风险暴露总量的( )%,商业银行应向监管部门证明该资产池中风险暴露具有风险同质性,并且不会影响估计该池的风险参数。

A. 10

B. 20

C. 30

D. 50

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb6c-7404-c017-aa54c409c700.html
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无论是资本主义宪法,还是社会主义宪法都不反映全民的利益。 ( )
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某银行会计花2000元钱购入5万元的假币,然后利用职务之便。用假币换取等额真币.其行为涉嫌构成( )。

A. 出售、购买、运输假币罪

B. 伪造货币罪

C. 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪

D. 持有、使用假币罪

解析:金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币,或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的行为。

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以下属于中国人民银行的职责的有( )。

A. 实施外汇管理,监督管理银行间外汇市场

B. 持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备

C. 经理国库

D. 维护支付、清算系统的正常运行

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金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须大部分反映反洗钱法律法规及行政规章的要求。

解析:全面

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01fb-47d9-c01c-868af7467e00.html
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反洗钱管理部门牵头开展洗钱风险管理工作,推动落实各项反洗钱工作,下列关于主要履行职责表述错误的是( )

A. 制定起草洗钱风险管理政策和程序

B. 贯彻落实反洗钱法律法规和监管要求,建立健全反洗钱内部控制制度及内部检查机制

C. 识别、评估、监测本机构的洗钱风险,提出控制洗钱风险的措施和建议,及时向董事会报告

D. 持续检查洗钱风险管理策略及洗钱风险管理政策和程序的执行情况,对违反风险管理政策和程序的情况及时预警、报告并提出处理建议

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