答案：B
答案：B
A. 收集信息
B. 筛选分析信息
C. 系统初评
D. 人工复评
A. 建立重大事项报告制度，视情况报送本机构重大事项
B. 严格遵守国家法律法规和各项监管规定，树立依法合规意识，主动接受金融管理部门的监管和指导，建立并保持良好关系，积极配合监管工作，高度重视监管意见，认真落实监管要求
C. 涉及业务经营重大风险的事项，不能上报
D. 积极配合监管检查，按监管部门要求的方式、内容和频率，及时报送非现场监管所需信息资料，所提供数据信息应视情况进行更改
A. 使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单
B. 冒用他人的汇票、本票、支票
C. 签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物
D. 汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物
E. 明知是作废的汇票、本票、支票而使用
解析：票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。本罪客观方面表现为：①明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用；②明知是作废的汇票、本票、支票而使用；③冒用他人的汇票、本票、支票；④签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物；⑤汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物。A选项属于金融凭证诈骗罪。故本题选BCDE。
A. 周某构成行贿罪
B. 周某构成利用影响力受贿罪
C. 李某成立对非国家工作人员行贿罪
D. 李某构成行贿罪未遂
解析：①周某没有为谋取不正当利益而向王某行贿的举止，不成立行贿罪，A选项说法错误；②主体要件符合，但未得到承诺为之谋取不正当利益，B选项说法错误；③李某将钱交给周某，是为让王某据为己有，属于行贿罪，因意志以外的原因未得逞，属于未遂，C选项说法错误，D选项说法正确。
解析：还适用非金融机构
解析：不得代替
