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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款。( )

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
某国间谍戴某,结识了我某国家机关机要员黄某。戴某谎称来华投资建厂需了解政策动向,让黄某借工作之便为其搞到密级为“机密”的《内参报告》四份。戴某拿到文件后送给黄某一部手机,并为其子前往某国留学提供了6万元资金。对黄某的行为如何定罪处罚?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc62-f8c7-c017-aa54c409c700.html
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人民法院对民事诉讼的受案范围主要有( )两个方面。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-550c-44d2-c066-93a24d854e00.html
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关于《宪法》对自然人的适用效力,下列哪几项是正确的。( )
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甲在医院收费处缴费时,将窃取的他人社保卡(人力资源和社会保障部门发放的在定点医院、药店就医购药时在POS机上刷卡使用的电子卡,具有一定的存取款、转银联消费等功能)作为自己的社保卡交付给收费员,收费员划转了卡内资金。关于甲的行为,下列说法正确的是?
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中国人民银行应当和国务院银行业监督管理机构、( ) 建立监督管理信息共享机制。
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开展员工日常行为排查时,每年组织一次员工填写调查问卷,多方面了解员工行为状况。
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《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施,是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施,包括但不限于:()
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当商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人利益时,可以对该银行实行接管的机构是( )
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中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时,通过询问金融机构有关人员,制作了五页询问笔录,让被询问人在签字处签字后等待归档。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-020b-21ab-c01c-868af7467e00.html
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《商业银行并购贷款风险管理指引》对并购贷款期限一般不超过八年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0174-0302-c01c-868af7467e00.html
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内控合规部试题库(2000道)
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判断题
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内控合规部试题库(2000道)

商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款。( )

答案:A

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
某国间谍戴某,结识了我某国家机关机要员黄某。戴某谎称来华投资建厂需了解政策动向,让黄某借工作之便为其搞到密级为“机密”的《内参报告》四份。戴某拿到文件后送给黄某一部手机,并为其子前往某国留学提供了6万元资金。对黄某的行为如何定罪处罚?

A. 资助危害国家安全犯罪活动罪、非法获取国家秘密罪,数罪并罚

B. 为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密、情报罪与受贿罪,数罪并罚

C. 非法获取国家秘密罪、受贿罪,数罪并罚

D. 故意泄露国家秘密罪、受贿罪,从一重罪处断

解析:①国家机关机要员黄某故意为某国间谍戴某(其谎称来华投资)提供四份“机密”《内参报告》,其行为构成为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密情报罪。其行为同样符合故意泄露国家秘密罪、非法获取国家秘密罪的构成要件,但故意泄露国家秘密罪、非法获取国家秘密罪与为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密情报罪是普通法条与特殊法条之间的法条竞合关系,应当适用特殊法条,即以为境外窃取、刺探、收买、非法提供国家秘密情报罪定罪处罚,不再认定为故意泄露国家秘密罪、非法获取国家秘密罪。②资助危害国家安全犯罪活动罪是指行为人为实施背叛国家罪、分裂国家罪、煽动分裂国家罪、武装叛乱、暴乱罪、颠覆国家政权罪、煽动颠覆国家政权罪等犯罪的人提供经费、场所和物资的行为。如果参加具体犯罪的,以共犯论处。本案中难以认定上述行为,故黄某的行为不成立资助危害国家安全犯罪活动罪。③此外,对于国家工作人员受贿后为他人谋取利益的行为又成立其他犯罪的,除了刑法第399条第4款规定以外,都应当以受贿罪与其他犯罪数罪并罚。综上,本题B选项说法正确,D选项说法错误。

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人民法院对民事诉讼的受案范围主要有( )两个方面。

A. 因财产关系提起的民事诉讼

B. 因人身关系提起的民事诉讼

C. 选民资格案件

D. 督促程序

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关于《宪法》对自然人的适用效力,下列哪几项是正确的。( )

A. 我国宪法适用于一切拥有中国国籍的人

B. 对于因出生取得国籍的确定,我国采取出生地主义和血统主义相结合的原则

C. 侨居在国外的华侨受中国宪法保护   

D. 宪法也同等地适用于居住在中国境内的外国人

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甲在医院收费处缴费时,将窃取的他人社保卡(人力资源和社会保障部门发放的在定点医院、药店就医购药时在POS机上刷卡使用的电子卡,具有一定的存取款、转银联消费等功能)作为自己的社保卡交付给收费员,收费员划转了卡内资金。关于甲的行为,下列说法正确的是?

A. 社保卡属于信用卡,甲成立信用卡诈骗罪

B. 甲的行为属于“盗窃信用卡并使用”,成立盗窃罪

C. 社保卡不属于信用卡,甲成立诈骗罪

D. 被骗人是收费员,被害人是社保卡的权利人,甲属于三角诈骗

解析:①《中华人民共和国刑法》上的“信用卡”必须是商业银行发行的,A选项说法错误;②社保卡不属于信用卡,B选项说法错误;③甲通过虚构事实、隐瞒真相的方式实施诈骗,C选项说法正确;④收费员基于社保卡的使用约定具有处分权,但是财产损失者是社保卡的权利人,甲属于三角诈骗,D选项说法正确。

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中国人民银行应当和国务院银行业监督管理机构、( ) 建立监督管理信息共享机制。

A. 海关总署

B. 统计局

C. 国务院其他金融监督管理机构

D. 审计署

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开展员工日常行为排查时,每年组织一次员工填写调查问卷,多方面了解员工行为状况。
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《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施,是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施,包括但不限于:()

A. A、终止金融交易

B. B、拒绝资产的提取、转移、转换

C. C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用

D. D、报告可疑交易报告

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当商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人利益时,可以对该银行实行接管的机构是( )

A. 银监会

B. 中国银行业协会

C. 中国人民银行

D. 其他商业银行

解析:商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。

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中国人民银行调查人员在调查可疑交易活动时,通过询问金融机构有关人员,制作了五页询问笔录,让被询问人在签字处签字后等待归档。

解析:《中华人民共和国反洗钱法》第二十四条规定,询问笔录应当交被询问人核对,被询问人确认笔录无误后,应当签名或者盖章,调查人员也应当在笔录上签名。

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《商业银行并购贷款风险管理指引》对并购贷款期限一般不超过八年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-0174-0302-c01c-868af7467e00.html
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