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内控合规部试题库(2000道)
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内控合规部试题库(2000道)
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判断题
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残缺、污损的人民币,按照中国人民银行的规定兑换,并由各商业银行负责收回、销毁。( )

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
农信机构被其他金融管理机构、执法部门罚没同批次多个机构3000万以上应向监管部门报突发事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d9-5057-c01c-868af7467e00.html
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金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当首先向人民银行报告,并依据人民银行反馈意见采取相应措施。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01e2-7c79-c01c-868af7467e00.html
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中国人民银行依照( )经理国库。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc1a-37b0-c017-aa54c409c700.html
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甲急需50万元从事养殖,向农村信用社贷款时被信用社主任乙告知,一个身份证只能贷款10万元,再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款10万元,另借用4个身份证贷款40万元,但由于经营不善,不能归还本息。关于本案,下列哪些选项是错误的?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-552a-001e-c066-93a24d854e00.html
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商业银行的营业时间应当方便客户,并予以公告。商业银行应当在公告的营业时间内营业,不擅自停止营业或者缩短营业时间。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a0-4ad9-c01c-868af7467e00.html
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债务人对债权人享有( )的,保证人可以在相应范围内拒绝承担保证责任。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cc38-e186-c017-aa54c409c700.html
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员工重大异常行为涉及风险或案件事项的,要()向省联社报告,
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( )是指由于银行操作上的失误,违反有关法规,资产质量低下,不能支付到期债务,不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等,从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-cb91-b505-c017-aa54c409c700.html
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根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行与客户的业务往来应当遵循的原则有( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7983-54ed-e470-c066-93a24d854e00.html
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市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是( )。
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题目内容
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判断题
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内控合规部试题库(2000道)

残缺、污损的人民币,按照中国人民银行的规定兑换,并由各商业银行负责收回、销毁。( )

答案:B

内控合规部试题库(2000道)
相关题目
农信机构被其他金融管理机构、执法部门罚没同批次多个机构3000万以上应向监管部门报突发事件。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01d9-5057-c01c-868af7467e00.html
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金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当首先向人民银行报告,并依据人民银行反馈意见采取相应措施。( )

解析:对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构、特定非金融机构应当一并采取冻结措施

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中国人民银行依照( )经理国库。

A. 法律

B. 行政法规

C. 法律、行政法规的规定

D. 法律、行政法规和部门规章的规定

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甲急需50万元从事养殖,向农村信用社贷款时被信用社主任乙告知,一个身份证只能贷款10万元,再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款10万元,另借用4个身份证贷款40万元,但由于经营不善,不能归还本息。关于本案,下列哪些选项是错误的?

A. 甲构成贷款诈骗罪,乙不构成犯罪

B. 甲构成骗取贷款罪,乙不构成犯罪

C. 甲构成骗取贷款罪,乙构成违法发放贷款罪

D. 甲不构成骗取贷款罪,乙构成违法发放贷款罪

解析:骗取贷款罪和贷款诈骗罪的成立,要求行为人使用欺骗方法骗取银行或者其他金融机构贷款:如果行为人具有非法占有目的,则构成贷款诈骗罪;如果无法证明行为人具有非法占有目的,则构成骗取贷款罪。本案中,甲没有使用欺骗手段骗取农村信用社中决定发放贷款的乙,甲既不成立贷款诈骗罪,也不成立骗取贷款罪,因为要成立骗取财物类型的犯罪,要求行为人实施欺骗行为,欺骗有权处分财物的人,使其陷入处分财产的错误认识,进而处分财产。农村信用社主任乙明知甲不符合贷款条件,仍然发放贷款,造成重大经济损失的,成立违法发放贷款罪。综上,本案中甲不成立犯罪,乙构成违法发放贷款罪。A、B、C选项说法错误,D选项说法正确。

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商业银行的营业时间应当方便客户,并予以公告。商业银行应当在公告的营业时间内营业,不擅自停止营业或者缩短营业时间。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7a06-01a0-4ad9-c01c-868af7467e00.html
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债务人对债权人享有( )的,保证人可以在相应范围内拒绝承担保证责任。

A. 抵销权

B. 撤销权

C. 抵销权或者撤销权

D. 抵销权和撤销权

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员工重大异常行为涉及风险或案件事项的,要()向省联社报告,

A. 12小时内

B. 4小时内

C. 第一时间

D. 24小时

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/000d7980-ccb2-6e4c-c017-aa54c409c700.html
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( )是指由于银行操作上的失误,违反有关法规,资产质量低下,不能支付到期债务,不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等,从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。

A. 操作风险

B. 国家风险

C. 声誉风险

D. 法律风险

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根据《中华人民共和国商业银行法》,商业银行与客户的业务往来应当遵循的原则有( )。

A. 平等

B. 自愿

C. 公平

D. 诚实信用

解析:根据《中华人民共和国商业银行法》,第五条:商业银行与客户的业务往来,应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。

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市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是( )。

A. 收益率曲线风险

B. 期权性风险

C. 重新定价风险

D. 基准风险

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