答案：A
答案：A
A. 汇款人的姓名或名称
B. 汇款人的账号、住所
C. 收款人的姓名、住所
D. 以上都是
A. 不完善或有问题的外部程序
B. 不完善或有问题的内部程序
C. 员工和信息科技系统
D. 外部事件
解析：《商业银行操作风险管理指引》第七条（六）及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。
A. 买卖合同
B. 赠与合同
C. 继承遗产
D. 接受遗赠
A. 训诫
B. 具结悔过
C. 赔礼道歉
D. 赔偿损失
解析：《中华人民共和国刑法》第三十七条
A. 严禁虚假宣传金融产品或服务
B. 严禁明示、暗示保本、无风险、保收益等行为，或对非保本投资型金融产品的未来效果、收益或者相关情况作出保证性承诺
C. 严禁诱导客户提供与客户诉求无关的个人信息，严禁向任何第三方或未经授权的个人泄露客户信息和相关保密资料
D. 严禁将工作中了解或掌握到的消费者权益保护相关信息私自泄露给他人或媒体，或者利用农合机构消费者权益保护相关信息煽动、挑唆他人缠访闹访
A. 案防领导小组
B. 案防专门委员会
C. 理（董）事会
D. 内控合规部门
A. 中国人民银行
B. 国务院银行业监督管理机构
C. 当地人民法院
D. 接管组织
解析：客户洗钱风险评级根据客户风险等级总分（区间）与风险等级之间的映射规则，采取五级分类法：高风险（90＜总分≤100）；较高风险（75＜总分≤90）；中风险（60＜总分≤75）；较低风险（40＜总分≤60）；低风险（0＜总分≤40）。
