解析：①罪刑法定原则禁止类推解释（有利于被告的类推解释除外），因其解释结论超出了《中华人民共和国刑法》条文用语可能具有的含义，不利于对国家刑罚权的限制；罪刑法定原则不禁止扩大解释，因其解释结论仍然在《中华人民共和国刑法》条文用语可能的含义范围之内。A项错误。②罪刑法定原则允许扩大解释，而禁止类推解释。而《中华人民共和国刑法》解释按其效力分为立法解释、司法解释与学理解释，这三种情形仅仅在解释效力和解释主体上存在差别，但都必须遵守罪刑法定原则的要求。所以，司法机关、立法机关都不得进行类推解释。B项错误。③尽管《中华人民共和国刑法》禁止事后法，但不禁止有利于行为人的事后法，我国《中华人民共和国刑法》的溯及力采取从旧兼从轻原则就是这一精神的体现，这也是事前的罪刑法定原则的当然含义。C项正确。④罪刑法定原则要求《中华人民共和国刑法》规范的明确性，但规范的构成要件要素的存在是必不可少的，因为有的行为是否被认定为为犯罪，取决于其他法律、法规、政策、社会经验或者价值观，故罪刑法定原则并不排斥规范的构成要件要素。D项正确。

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“违法违规行为”是指违反法律、（）、规章和规范性文件中有关银行业监督管理规定的行为。

A. 操作风险

B. 内部规定

C. 行政法规

D. 风险化解政策

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下面关于合规管理的“规”表述正确的是（）。

A. 可区分为条文之规与不成文规

B. 可分为外规与内规

C. 包括法律、规则和准则

D. 所有的规则都具有法律强制性

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案件确认上报后，（）发生变化后，需上报案件确认报告续报。

A. 涉案人员家庭情况

B. 涉案人员强制措施

C. 涉案金额

D. 行社内部问责

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提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告的银行业金融机构，国务院银行业监督管理机构可采取的处理措施有（）。

A. 责令改正

B. 并处20万元以上50万元以下罚款

C. 逾期不改正，责令停业整顿

D. 构成犯罪的，依法追究刑事责任

E. 逾期不改正的,吊销经营许可证

解析：《银行业监督管理法》第46条规定，银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：①未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；②拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；③提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；④未按照规定进行信息披露的；⑤严重违反审慎经营规则的；⑥拒绝执行本法第37条规定的措施的。故本题选ABCDE。

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商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的（）和强制休假制度。

A. 岗位调整

B. 人员调整

C. 岗位轮换

D. 人员轮换

解析：解析（出处）：《商业银行内部控制指引》第十六条商业银行应当根据不同的工作岗位及其性质，赋予其相应的职责和权限，各个岗位应当有正式、成文的岗位职责说明和清晰的报告关系。商业银行应当明确关键岗位及其控制要求，关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。

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合规部门要保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估（）和（）的落实情况。

A. 监管意见

B. 监管措施

C. 监管制度